معرفی انواع روش‌های سرمایه گذاری در بورس

بازار سهام فرصت‌های سرمایه‌گذاری فراوانی دارد که طیف متنوعی از ترجیحات سرمایه‌گذاران و ریسک‌پذیری‌ها را معرفی می‌کند. معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس و درک آن‌ها، برای افرادی که به دنبال بهینه سازی پرتفوی مالی خود و دستیابی به انباشت ثروت بلندمدت هستند ضروری است. این مقاله چندین استراتژی سرمایه گذاری که معمولا در بازارهای سهام به کار می‌رود را بررسی می‌کند.

چگونه در بازار سهام سرمایه گذاری کنیم

سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری در بازار سهام در یک دوره از پیش تعیین‌شده، به دنبال کسب سودهای کلان روی سهام کم‌ریسک هستند. متاسفانه، بازار سهام همیشه نمی‌تواند بازدهی بالا را در سهام کم ریسک تضمین کند. برعکس، هر چه ریسک بالاتر باشد، احتمال افزایش بازدهی نیز افزایش پیدا می‌کند.

بورس چیست؟

بازار سهام چندین بازار یا بورس اطلاق می‌شود که در آن سهام و سایر سرمایه گذاری‌ها خرید و فروش می‌شود. سهام نشان دهنده مالکیت بخشی در یک شرکت است. اگر ارزش شرکت رشد کند، ارزش سهام نیز افزایش پیدا می‌کند. معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس به درک عملکرد این بازار کمک می‌کند.

بازار سهام افرادی را که می‌خواهند سهام بفروشند با کسانی که می‌خواهند سهام بخرند گرد هم می‌آورد. خرید سهام به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا مالک بخشی از شرکت شوند. فروش سهام به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد که سرمایه خود را برای توسعه تجارت خود افزایش دهند. سرمایه گذاران می‌توانند در صورت افزایش ارزش سهامی که خریداری می‌کنند، سود کسب کنند.

انواع بازار بورس سهام

دو نوع بازار وجود دارد:

·       اولیه - زمانی که یک شرکت برای اولین بار سهام شرکت خصوصی خود را در دسترس عموم قرار می‌دهد، به آن عرضه عمومی اولیه می‌گویند. این نوع فعالیت بازار اولیه است

·       ثانویه - هرگونه خرید یا فروش بیشتر سهام شرکت - که معمولا تجارت نامیده می‌شود - بازار ثانویه محسوب می‌شود.

معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

بازار سهام شامل محصولات سرمایه گذاری متعددی با سطوح ریسک و پتانسیل‌های سود متفاوت است. انواع مختلف سرمایه گذاری در بازار سهام به شرح زیر است:

سهام

سرمایه گذاری مستقیم در سهام یکی از محبوب‌ترین و موثرترین روش‌های سرمایه گذاری در بورس است. شما می‌توانید با درخواست در یک عرضه عمومی اولیه که در آن شرکت سهام خود را برای اولین بار می‌فروشد، در سهام سرمایه گذاری کنید. پس از IPO، می‌توانید با ثبت سفارش از حساب خود، سهام شرکت پذیرفته شده در بورس را از بورس خریداری کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

در بحث معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، شناخت این صندوق‌ها از اهمیت زیادی برخوردر است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری، پول سرمایه‌گذاران را جمع می‌کنند و آن‌ها را در چندین سهام شرکت‌های خاص صنعت سرمایه‌گذاری می‌کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برای سرمایه‌گذاری سیستماتیک ایده‌آل هستند، زیرا سرمایه‌گذاران مجبور نیستند سرمایه‌گذاری‌های خود را شناسایی یا به‌طور منظم نظارت کنند، که این مورد در هنگام سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام است.

اوراق قرضه

اوراق قرضه ابزارهای بدهی هستند که به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد سود منظمی از مبلغ اصلی کسب کنند. ناشر اوراق تعهد می‌کند که اصل مبلغ را با بهره استاندارد بر اساس نرخ سود از پیش تعیین شده تا سررسید بازپرداخت کند. اوراق قرضه به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که منبع دیگری از درآمد ثابت داشته باشند بدون اینکه ریسک بالایی را متحمل شوند. در معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، اوراق قرضه جایگاهی ویژه دارند.

مشتقات

اوراق مشتقه قراردادهای مالی هستند که ارزش آن‌ها به یک دارایی پایه بستگی دارد. دارایی پایه می‌تواند سهام، اوراق قرضه، شاخص‌ها، ارزها و کالاها باشد. قیمت مشتقه توسط دو طرف ذیربط تعیین می‌شود: خریدار و فروشنده. معامله‌گران و سرمایه‌گذاران معاملات مشتقه را از طریق قراردادهای آتی و اختیار معامله انجام می‌دهند تا در مقابل زیان‌ها محافظت کنند یا بر اساس تفاوت قیمت، سود کسب کنند.

سرمایه گذاری خرید و نگهداری

در راستای معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، این استراتژی می‌تواند کمک زیادی به سرمایه گذاران کند. در واقع این مسیر سرمایه گذاری، مستلزم خرید سهام و نگهداری آن‌ها برای مدت طولانی، سرمایه گذاری بر رشد کلی بازار است. سرمایه‌گذارانی که این رویکرد را اتخاذ می‌کنند، معمولا به پتانسیل بلندمدت سهام منتخب خود، به حداقل رساندن هزینه‌های مبادله و کاهش تصمیمات تجاری هیجانی اعتقاد دارند.

معاملات فعال

روش محبوب دیگر در معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، معاملات فعال است که شامل خرید و فروش مکرر سهام بر اساس روند بازار و نوسانات کوتاه مدت است. معامله گران فعال، از جمله معامله گران روزانه و معامله گران نوسانی، برای تصمیم گیری آگاهانه به تحلیل تکنیکال و شاخص‌های بازار متکی هستند. در حالی که این رویکرد می‌تواند سود قابل توجهی را به همراه داشته باشد، همچنین دارای سطح بالاتری از ریسک است و نیاز به نظارت مداوم بر بازار دارد.

سرمایه گذاری ارزش

سرمایه گذاری ارزش یکی دیگر از مواردی است که باید در معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس حتما به آن اشاره شود. این روش که توسط سرمایه گذاران مشهوری مانند بنجامین گراهام و وارن بافت پیشگام شد، بر شناسایی سهام کم‌ارزشی متمرکز است که بازار نادیده گرفته است. این روش متکی به تحلیل بنیادی کامل، از جمله ارزیابی سلامت مالی و پتانسیل رشد یک شرکت است. سرمایه گذاران ارزشی به دنبال خرید سهام با تخفیف هستند، با این انتظار که ارزش واقعی آن‌ها در طول زمان شناسایی شود.

سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد شرکت‌هایی را هدف قرار می‌دهد که پتانسیل توسعه قابل توجه و افزایش درآمد را دارند. سرمایه گذاران رشد معمولا طرفدار شرکت‌های فناوری یا صنایع جدید با راه حل‌های نوآورانه هستند. اگرچه این سهام ممکن است با ارزش گذاری‌ها و ریسک‌های بالاتری همراه باشند، اما پیش بینی رشد آتی سبب سرمایه گذاری در این دسته می‌شود.

سرمایه گذاری سود سهام

در نهایت در بحث معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس در مورد سرمایه گذاری سود سهام صحبت می‌کنیم. این روش بر سهامی متمرکز می‌شود که سود سهام عادی پرداخت می‌کنند و جریان درآمدی ثابتی را در کنار افزایش سرمایه فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران سود سهام اغلب به دنبال شرکت‌هایی هستند که سابقه پرداخت سود سهام دارند و سود سهام را نشانه‌ای از ثبات مالی و تعهد به بازگشت سود به سهامداران می‌دانند.

بازار سهام اولیه چیست؟ چگونه در بازار سهام اولیه سرمایه گذاری می‌کنید؟

معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس و درک چگونگی شروع سرمایه گذاری در این بازار به نوع بازارهایی که سرمایه گذاران می‌توانند سهام بخرند تا بعدا آن‌ها را بفروشند و سود ببرند، گسترش پیدا می‌کند. مکان اولیه، بازار اولیه است که شرکت‌ها از طریق عرضه اولیه وارد آن می‌شوند.

IPO ها یا عرضه‌های اولیه عمومی، روش‌های رایجی هستند که شرکت‌ها با فروش سهام خود برای اولین بار به عموم، پول جمع آوری می‌کنند. سرمایه گذاران می‌توانند برای دریافت سهام تخصیص یافته به IPO یک شرکت مراجعه کنند و سپس در بورس اوراق بهادار فهرست شوند.

با این‌حال، این اولین قدم برای آگاهی از نحوه معامله در بازار سهام با اعمال IPO یک شرکت در بازار اولیه است. سرمایه گذاران می‌توانند از طریق حساب بانکی خود برای IPO اقدام کنند.

هنگامی که شرکت درخواست را دریافت کرد، سهام بر اساس تقاضا و میزان در دسترس بودن آن توزیع می‌شود. اگر سهام به شما اختصاص داده شود، در حساب شما منعکس می‌شود. پس از تکمیل فرآیند عرضه اولیه و عرضه سهام در بورس و ورود به بازار ثانویه، می‌توانید سهام را از بازار اولیه بفروشید.

بازار سهام ثانویه چیست؟ چگونه در بازار سهام ثانویه سرمایه گذاری می‌کنید؟

بعد از معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس و هنگامی که بدانید چگونه سرمایه گذاری در بازار سهام را از طریق IPO آغاز کنید، درک بازار ثانویه حیاتی می‌شود. در فرآیند IPO ممکن است هیچ سهمی به شما اختصاص داده نشود. با این‌حال، سرمایه گذاری در بازار سهام از طریق بازار ثانویه با بازار اولیه متفاوت است و مراحل ذکر شده در زیر را دنبال می‌کند:

مرحله 1

همانند بازار اولیه، برای سرمایه گذاری در سهام در بازار ثانویه، به یک حساب معاملاتی نیاز دارید. شما باید یک حساب بانکی از قبل موجود را به هریک از این حساب‌ها متصل کنید تا از تبادل روان تراکنش‌های خود اطمینان یابید.

مرحله 2

پس از افتتاح حساب، وارد حساب معاملاتی خود شوید. سپس سهامی را که می‌خواهید بفروشید یا بخرید انتخاب کنید و ادامه دهید. مطمئن شوید که پول کافی برای خرید سهام مورد نظر خود دارید. در عوض، اگر می‌خواهید بفروشید، قبل از تصمیم به فروش، مطمئن شوید که مقدار صحیح سهام را در اختیار دارید.

مرحله 3

در این مرحله، باید مشخص کنید که مایل به خرید یا فروش سهم هستید یا خیر. منتظر پاسخ خریدار یا فروشنده باشید. سپس معامله سرمایه گذاری خود در بازار سهام را انجام دهید و پول یا سهم مورد نظر خود را دریافت کنید.

پورتفولیوی خود را متنوع کنید

هرچه پرتفوی شما متنوع‌تر باشد، از نظر مالی ایمن‌تر خواهید بود. این امر می‌تواند به پرتفوی شما اجازه دهد تا با زمان‌های بازده ضعیف از یک نوع دارایی مقابله کند. در معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس باید گفت، اوراق قرضه و سایر ابزارهای بدهی اغلب سرمایه گذاری‌های سهام را متعادل می‌کنند. هنگامی که یک پورتفولیو به خوبی متعادل باشد، در زمان آشفتگی بازار از شما محافظت می‌شود.

نحوه سرمایه گذاری در سهام را انتخاب کنید

حساب‌ها و پلتفرم‌های مختلفی وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها برای خرید سهام استفاده کنید. شما می‌توانید سهام خود را از طریق یک کارگزاری آنلاین بورس خریداری کنید، یا می‌توانید یک مشاور مالی یا یک مشاور رباتیک برای خرید آن‌ها داشته باشید. در باب معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، بهتر است بدانید که بهترین روش روشی خواهد بود که با میزان تلاش و راهنمایی که می‌خواهید در فرآیند مدیریت سرمایه‌گذاری خود سرمایه‌گذاری کنید، همسو باشد.

یک حساب کارگزاری باز کنید

اگر درک اولیه‌ای از معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس دارید، می‌توانید یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید و سهام بخرید. حساب کارگزاری هنگام انتخاب و خرید سهام، به نوعی به شما مجوز خرید و فروش در بازار سهام را می‌دهد. البته، ابتدایی ترین گام در سرمایه گذاری سهام این قدم است.

از یک مشاور مالی کمک بگیرید

اگر ترجیح می‌دهید برای خرید سهام و سایر اهداف مالی مشاوره و راهنمایی بیشتری داشته باشید، به استخدام یک مشاور مالی فکر کنید. یک مشاور مالی یاری می‌رساند تا اهداف مالی خود را مشخص سازید و سپس سرمایه گذاری‌ از جمله خرید سهام را برای شما خریداری و مدیریت می‌کند.

از طرح خرید مستقیم سهام استفاده کنید

اگر ترجیح می‌دهید فقط چند سهام سرمایه گذاری کنید، بسیاری از شرکت‌های معتبر طرح‌هایی را ارائه می‌دهند که خرید مستقیم سهام آن‌ها را ممکن می‌کند. بسیاری از برنامه‌ها معاملات بدون کمیسیون را ارائه می‌دهند، اما ممکن است هنگام فروش یا انتقال سهام خود به کارمزد دیگری نیاز داشته باشند.

به خاطر داشته باشید که صرف نظر از تسلط بر موضوع معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس و روشی که برای سرمایه گذاری در سهام انتخاب می‌کنید، به احتمال زیاد در مقطعی برای خرید یا فروش سهام یا مدیریت حساب، هزینه‌هایی را پرداخت خواهید کرد.

جمع بندی

هر روش سرمایه گذاری در بازار سهام مزایا و چالش‌های متمایزی را ارائه می‌دهد. با تسلط بر مبحث معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، افراد می‌توانند تصمیمات آگاهانه‌ای را در راستای اهداف مالی و تحمل ریسک خود اتخاذ کنند. انتخاب‌ روش سرمایه ‌گذاری مناسب برای پیمایش در پیچیدگی‌های بازار سهام و دستیابی به موفقیت مالی پایدار ضروری است.