بهترین روش برای تشکیل سبد سهام در بورس

تشکیل سبد سهام یا پورتفولیو به معنای پوشه‌ای برای حمل کاغذهای جدا از هم یا همان پرونده است. در تشکیل سبد سهام شما مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها و... را در اختیار دارید که می‌توانید از آن‌ها استفاده نمایید. به‌منظور پوشش ریسک، می‌بایست در زمان سرمایه‌گذاری از ضرب‌المثل قدیمی نچیدن همه تخم مرغ‌ها در یک سبد بهره ببرید و در واقع تنها روی یک موضوع خاص تمرکز نکنید. در همین راستا برای تشکیل بهترین سبد سهام روش‌های بسیار ممتازی پیش روی شما قرار داشته که می‌توانید با بهره بردن از آن‌ها به سرمایه‌گذاری پرسودی دست یابید.

لزوم تشکیل سبد سهام در بورس

زمانی که شما صمیم می‌گیرید که در سهام، اوراق قرضه یا هر دارایی مالی سرمایه‌گذاری کنید، در واقع به‌دنبال کسب سود مناسبی هستید و می‌خواهید بازدهی قابل توجهی را مشاهده نمایید. علاوه‌بر آن می‌خواهید کسب سود یا ارزش سرمایه‌گذاری در طول زمان برای شما افزایش یابد. تشکیل بهترین سبد سهام در بورس می‌تواند یک نوع سرمایه‌گذاری استراتژیک باشد؛ به این معنا که دارایی‌های مالی را تنها به قصد نگهداری آن‌ها در مدت طولانی خریداری می‌کنید. گاهی نیز این نوع سرمایه‌گذاری تاکتیکی محسوب می‌شود؛ یعنی شما از سرمایه‌گذاری فعالانه برای خرید و فروش تنها به قصد سود کوتاه‌مدت استفاده کنید. متخصصان بر این باور هستند که ما هیچ‌گاه نمی‌توانیم در برابر ضرر تضمینی ارائه دهیم؛ اما با تنوع‌بخشی به اقدامات خود می‌توانیم به اهداف بلندمدت مالی و به حداقل رساندن ریسک کمک نماییم.

معرفی بهترین روش‌ تشکیل سبد سهام در بورس

شما در بورس می‌توانید به تعداد سرمایه‌گذاران و مدیران پول، انواع سبد و استراتژی‌های مختلف برای تشکیل سبد سهام را مشاهده کنید. علاوه‌بر آن هر فرد می‌تواند از چندین روش بستن سبد در بورس برخوردار باشد که محتوای هر یک از آن‌ها شامل استراتژی یا سناریوی سرمایه‌گذاری متفاوتی می‌شود. در حقیقت تشکیل بهترین سبد سهام ریزه‌کاری‌های بسیار زیادی دارد و در واقع به مشخصات فردی و شرایط فرد بسیار وابسته است. بستن سبد در بورس برای یک فرد کاملاً فعال و حرفه‌ای بازار نسبت به فردی که سرمایه‌گذار تازه‌کار محسوب می‌شود، بسیار متفاوت است.

در بهترین روش تشکیل سبد سهام در بورس باید به این نکته توجه نمایید که از استراتژی بهره ببرید که کاملاً محافظه‌کارانه باشد و بتوانید با سرمایه‌گذاری عمده در اوراق بهادار با درآمد ثابت ریسک پایینی را تجربه کنید. درواقع زمانی که شما به‌طور عمده در این اوراق سرمایه‌گذاری می‌کنید، ارزش روش تشکیل بهترین سبد سهام خود را حفظ خواهید کرد. برای مثال می‌بایست ۵۰ درصد از سرمایه خود را به اوراق قرضه اختصاص دهید و ۲۰ درصد آن را برای شرکت‌های بسیار بزرگ و خوشنام در نظر بگیرید که عملکرد مالی خوبی دارند. ۳۰ درصد باقیمانده نیز باید برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت در نظر گرفته شود که می‌توان به وجه نقد، گواهی سپرده و… اشاره کرد.

نکات کلیدی در زمان تشکیل بهترین سبد سهام در بورس

با توجه به این‌که شما می‌توانید متناسب با شرایط خود بهترین سبد سهام را در بورس تشکیل دهید، با رعایت چند نکته بسیار کلیدی قادر خواهید بود تا به بهترین سبد دست یابید. در ادامه به مهم‌ترین نکات تشکیل بهترین سبد سهام در بورس اشاره می‌کنیم.

سرمایه‌ گذاری تک سهم ممنوع

بدون‌شک ساده‌ترین؛ اما مهم‌ترین نکته در سرمایه‌گذاری، تقسیم دارایی‌ها یا تشکیل سبدی از دارایی‌های متنوع است. در واقع زمانی که شما اقدام به تقسیم دارایی خود می‌کنید، ریسک سرمایه‌گذاری را به‌طور محسوسی کاهش می‌دهید. هرچه سبد دارایی‌های شما متنوع‌تر انتخاب گردد، سرمایه‌گذاری مطلوب‌تری را خواهید داشت؛ البته این موضوع را باید در نظر داشته باشید که دارایی‌های شما نباید آنقدر خورد و کوچک باشند که کنترل سهم‌های مختلف از دست شما خارج شود. در بهترین روش سبد سهام در بورس و تشکیل آن باید قاعده‌ای منطقی در پیش بگیرید و توزیع وزن سرمایه بر چند سهم به‌جای تک سهم شدن اهمیت بسیار زیادی دارد. نکته کلیدی در سرمایه‌گذاری تک سهم ممنوع این است که اگر سهام یکی از شرکت‌هایی که شما در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید افت قیمت داشته باشد، شما می‌توانید این افت قیمت را با افزایش قیمت سایر سهم‌های سبد خود جبران نمایید.

توجه ویژه به شاخص بورس

اگر تمایل دارید تا یک سرمایه‌گذاری مستقیم را به‌جای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری برگزینید، می‌بایست به نکات زیادی توجه داشته باشید تا ریسک فعالیت‌های خود را کاهش دهید. یکی از مهم‌ترین نکات در هنگام بستن سبد در بورس و انتخاب سهم‌های پربازده، توجه به شاخص بورس است. در این شرایط شما باید به سایت tsetmc مراجعه نمایید که در این سایت می‌توانید تمام شاخص‌های بازار بورس را مشاهده کنید. در شرایطی که تمایل دارید تا در کوتاه‌ترین زمان ممکن و در شرایطی بسیار ساده به تحلیل اطلاعات موجود بپردازید، لازم است تا به دو متغیر بسیار مهم شاخص کل و شاخص کل هم‌وزن توجه نمایید. شاخص کل که بیانگر تغییرات ارزش همه سهام شرکت‌های بزرگ و کوچک بوده، سبب می‌گردد تا اندازه شرکت‌ها نیز در آن اثرگذار باشد؛ به همین دلیل شرکت‌های باارزش تاثیر بیشتری بر شاخص مذکور و تغییرات آن خواهند داشت.

افرادی که تمایل دارند تا در شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کنند و بهترین سبد سهام را برگزینند، باید به تغییرات شاخص کل توجه بیشتری داشته باشند. شاخص کل هم‌وزن نیز مربوط به تغییرات تمامی شرکت‌های بورسی بوده با این تفاوت که نسبت به شاخص کل اندازه تمامی شرکت‌ها به‌صورت مساوی دیده می‌شود. درواقع در این شاخص، فارغ از این‌که شرکت به چه اندازه بزرگ یا کوچک است، درصد تغییرات ارزش سهام تمامی شرکت‌ها می‌تواند به‌طور یکسان در شاخص مذکور اثرگذار باشد. نکته کلیدی اینجا است که در صورت مثبت بودن شاخص کل هم‌وزن؛ شاخص کل می‌تواند منفی اعلام گردد، یعنی شرکت‌های بزرگ منفی هستند و شرکت‌های کوچک شرایط مثبت و مطلوبی دارند.

توجه به بازارهای جهانی

برخی از افراد بر این باور هستند که اگر بازارهای جهانی با تغییراتی مواجه گردند، باز هم تاثیرات چندانی بر رویدادهای اقتصادی داخلی نخواهد داشت؛ در حالی که این موضوع به هیچ وجه صادق نیست. برای مثال یکی از بازارهای مهم موجود در دنیا که بازارهای جهانی بر آن تاثیرات بسیاری می‌گذارند، بازار فلزات بوده که اگر بازارهای جهانی در حال کاهش باشند، شما نیز می‌بایست منتظر اعمال تغییراتی بر بازار فلزات در کشور خود باشید.

بررسی سهام صنایع پربازده در زمان تشکیل سبد سهام در بورس

نکته حائز اهمیت در زمان تشکیل بهترین سبد سهام در بورس توجه به صنعتی است که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید. در واقع کارشناسان بورسی بر این عقیده هستند که تنها با انتخاب گزیده‌ای از سهام شرکت‌های مختلف، شما نمی‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. در حقیقت اگر تمام سبد سهام شما را شرکت‌های فلزی تشکیل دهند، بدون‌شک با مشکلات مختلفی روبه‌رو خواهید شد. در نتیجه در هنگام بستن سبد در بورس بهتر است که بخشی از سرمایه‌گذاری شما بر شرکت‌های فلزی، بخشی بر شرکت‌های پتروشیمی و… متمرکز باشد.

انتخاب سهام بهترین شرکت در زمان تشکیل سبد سهام در بورس

نکته مهم در زمان تشکیل بهترین سبد سهام در بورس این است که می‌بایست سهام کدام شرکت را برگزینید. در هنگام انتخاب بهترین شرکت شما باید عوامل متعددی را مدنظر قرار دهید تا بتوانید سرمایه‌گذاری مطلوبی را در بهترین شرکت مشاهده نمایید. در حالت کلی لازم است روش‌های تحلیل  بازار سرمایه را با تکیه بر تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی پیش بگیرید تا بتوانید در ادامه راه روشنی را مشاهده کنید. افرادی که از تخصص کافی و لازم در خصوص ابزارهای تحلیلی برخوردار نیستند، ‌می‌توانند از بسته‌های آموزشی کارگزاری بورس کمک بگیرند تا بتوانند شاهد بازدهی مناسبی باشند.

قرار دادن صندوق‌ های قابل معامله در سبد سهام بورس

در کنار قرار دادن سهام شرکت‌های برتر، شما باید در زمان تشکیل بهترین سبد سهام در بورس نسبت به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های قابل معامله یا همان ETFها نیز اقدام نمایید. صندوق‌های قابل معامله نوعی صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که شامل دارایی‌های متنوعی شده و واحدهای آن‌ها همانند سهام در بازار معامله می‌شوند. ساختار این نوع صندوق‌ها همانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک بوده؛ به این معنا که در طول ساعت‌ها و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، شما می‌توانید به سادگی یک یا چند واحد از آن‌ها را خریداری کرده یا به فروش برسانید. زمانی که واحدهای قابل معامله را خریداری می‌کنید، پول خود را در صندوق سرمایه‌گذاری کنید که با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه‌ای قادر خواهید بود با تشکیل پرتفویی، به سود مناسبی از سهام و انواع اوراق بهادار دست یابید.

توجه به تحلیل ‌های سیاسی و اقتصادی

لازم است تا روزانه در زمان تشکیل بهترین سبد سهام در بورس، اخبار رسانه‌های تاثیرگذار را مورد بررسی قرار دهید. همچنین برای موفقیت در سرمایه‌گذاری می‌بایست در جریان اخبار مهم و رویدادهای جاری باشید. افرادی که معمولاً در سرمایه‌گذاری موفق بوده‌اند، پیش از هرگونه اقدام یا تغییر استراتژی تمامی رویدادهای سیاسی و اقتصادی داخل و خارج از کشور را بررسی کرده و سپس اقدامات لازم را انجام داده‌اند. در واقع شما باید توجه ویژه‌ای به قیمت‌های جهانی کالا و نفت، تولید ناخالص داخلی، نرخ تورم و… داشته باشید.

عدم توجه به شایعات و شایعه‌ سازها

توجه به اخبار رسانه‌های معتبر برای خرید یا فروش سهام بسیار مهم بوده و همچنین در زمان انتخاب سهام شرکت‌های ارزنده نیز باید به اخبار این نوع رسانه‌ها توجه داشته باشید؛ اما در عین حال می‌بایست به اخبار رسانه‌های شایعه‌ساز توجه نداشته و در دام آن‌ها نیفتید.

عدم نگاه کردن متعصبانه به سهام شرکت ‌ها

در زمان بستن سبد در بورس شما باید به این نکته مهم توجه داشته باشید که اگر شرکتی در چند سال اخیر همواره سودآور بوده، دلیلی کافی و لازمی برای سودآوری آن در ادامه نخواهد بود. برخی از افراد بنابر همین نکته و پیش از بررسی و تحلیل علمی، اقدام به خرید حجم زیادی از سهام شرکت مذکور می‌کنند؛ چراکه این شرکت در چند سال اخیر سودآور بوده‌اند. در حالی که پس از گذشت زمان، با ضرر بسیار زیادی روبه‌رو خواهند شد.

سخن پایانی

با توجه به این‌که بهترین روش تشکیل بهترین سبد سهام در بورس ایران، تشکیل سبد متنوع است؛ در نتیجه شما باید سبدی بسیار متنوع از شرکت‌ها و صنایع مختلف را در اختیار داشته باشید. زمانی که از یک سبد متنوعی از سهام‌ها برخوردار باشید، در صورت مشاهده ضرر در سهامی، بدون‌شک در دیگر سهام‌های خود شاهد سود قابل توجهی خواهید بود. همواره اخبار روز ایران و جهان را مورد بررسی قرار دهید تا بتوانید از تغییرات ایجاد شده در بورس آگاهی یابید. علاوه‌بر آن هیچ‌گاه به شایعات توجه نکنید و روی سهام خاصی تعصب نداشته باشید و تمام تلاش خود را در پیش بگیرید تا با بررسی و تحلیل علمی، بهترین سهام را خریداری نمایید.

سوالات متداول

·    نتایج تقسیم دارایی در بهترین روش تشکیل  سبد سهام در بورس چیست؟

زمانی که شما به تقسیم دارایی‌های خود در هنگام تشکیل سبد سهام در بورس می‌پردازید می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش داده و با دارایی‌های متنوع، سرمایه‌گذاری مطلوب‌تری داشته باشید.

·    آیا رویدادها و حوادث موجود در بازارهای جهانی می‌توانند بر اقتصاد داخل کشور اثرگذار باشند؟

بدون‌شک یکی از عواملی که در هنگام تشکیل سبد سهام در بورس اثرگذار است، رویدادها در بازارهای جهانی هستند که می‌توانند بر اقتصاد داخلی نیز اثرگذار باشند.

·    شایعات و شایعه‌سازها چگونه می‌توانند روی سهام در بورس اثرگذار باشند؟

زمانی که برخی از افراد سهام یک شرکت خاص را خریداری می‌کنند، اقدام به خبرسازی و شایعه پراکنی کرده تا اصطلاحاً بازار را مطابق با میل خود حرکت دهند. در این شرایط شما با تیزبینی و تکیه بر اخبار رسانه‌های معتبر می‌توانید از ضررهای مالی پیشگیری نمایید.