10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت 1404

اگر در سال 1404 به دنبال یک گزینه کم‌ریسک، قابل اعتماد و با امکان دریافت سود بیشتر از سپرده بانکی باشید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بهترین انتخاب ممکن هستند. این صندوق‌ها حداقل ۸۵ درصد دارایی خود را در اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و دارایی‌های بسیار کم‌ریسک نگه می‌دارند؛ به همین دلیل نوسان بسیار کمی دارند و برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌اند که می‌خواهند بدون نگرانی، سودی پایدار دریافت کنند.

در این مقاله، ۱۰ صندوق برتر درآمد ثابت را بر اساس بازدهی 1404، میزان محبوبیت، شفافیت، مدیریت حرفه‌ای و روند عملکرد بررسی می‌کنیم. همچنین با بررسی مزایا، معایب، نحوه انتخاب و مقایسه با سپرده بانکی، به شما کمک می‌کنیم مطمئن‌ترین گزینه را انتخاب کنید.

چرا صندوق‌های درآمد ثابت محبوب شده‌اند؟

در شرایط اقتصادی متغیر، بیشتر افراد تمایل دارند بخشی از سرمایه خود را در جایی قرار دهند که سودی پایدار داشته باشد و هر لحظه ارزش سرمایه تهدید نشود. صندوق‌های درآمد ثابت دقیقاً برای همین نیاز طراحی شده‌اند.

مهم‌ترین دلایل رشد این صندوق‌ها عبارت‌اند از:

• سود معمولاً بالاتر از سپرده بانکی
• نوسان بسیار کم
• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک
• خرید و فروش راحت در ETFها
• شفافیت بالا و گزارش‌های دوره‌ای
• مدیریت سرمایه توسط تیم حرفه‌ای

این ویژگی‌ها باعث شده صندوق‌های درآمد ثابت به انتخاب اول سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز تبدیل شوند.

انواع صندوق‌های درآمد ثابت

برای انتخاب درست، ابتدا باید انواع این صندوق‌ها را بشناسید:

صندوق‌های ETF (قابل معامله)

همانند سهام در بورس خریدوفروش می‌شوند.

مزایا: نقدشوندگی بالا، خرید آسان، کارمزد کمتر.

صندوق‌های صدور و ابطالی

از طریق وب‌سایت صندوق خریداری می‌شوند.

مزایا: معمولاً سود بیشتر از ETFها ولی نقدشوندگی کمی کندتر.

صندوق‌های دارای سود ماهانه

در پایان هر ماه سود واریز می‌کنند؛ مناسب کسانی که درآمد منظم می‌خواهند.

صندوق‌های بدون سود ماهانه (NAV محور)

سود آنها در قیمت واحدهای صندوق جمع می‌شود و هنگام فروش دریافت می‌کنید.

راهنمای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت که بیشترین سودآوری را برای شما به ارمغان بیاورد، نکات زیر را مد نظر قرار دهید:

دسته‌بندی صندوق‌های درآمد ثابت:

پیش‌تر، صندوق‌های درآمد ثابت عمدتاً از نوع صدور و ابطالی بودند و اغلب سود دوره‌ای پرداخت می‌کردند. اما امروزه، این صندوق‌ها جایگاه ویژه‌ای در بازار سرمایه یافته‌اند و تنوع بیشتری پیدا کرده‌اند.

انواع صندوق‌ها بر اساس شیوه معامله:

1. صندوق‌های قابل معامله (ETF): این صندوق‌ها در بورس اوراق بهادار خرید و فروش می‌شوند.
2. صندوق‌های صدور و ابطالی: برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، باید از طریق سامانه مخصوص آن‌ها اقدام کرد.

انواع صندوق‌ها بر اساس پرداخت سود:

1. صندوق‌های با پرداخت سود دوره‌ای: این صندوق‌ها به صورت ماهانه یا دوره‌ای، سودی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.
2. صندوق‌های بدون پرداخت سود دوره‌ای: سود این صندوق‌ها به صورت افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV) به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد.

انواع صندوق‌ها بر اساس ترکیب دارایی‌ها: صندوق‌های درآمد ثابت، با توجه به قوانین مربوط به نصاب سرمایه‌گذاری و ترکیب دارایی، به سه دسته تقسیم می‌شوند:

1. نوع اول
2. نوع دوم
3. نوع ویژه اوراق بهادار دولتی

اگر می‌خواهید در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید، حتماً انواع آن‌ها را بررسی و با توجه به اهداف خود، مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کنید.

۱۰ صندوق سرمایه‌گذاری برتر درآمد ثابت در 1404

1. صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم کارا ( کارا )
2. صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابین ( رابین )
3. صندوق. س.اعتماد آفرین پارسیان ( اعتماد )
4. صندوق. س افرا نماد پایدار-ثابت ( افران )
5. صندوق. س. با درآمد ثابت کیان ( کیان )
6. صندوق. س یاقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )
7. صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )
8. صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفید ( آوند )
9. صندوق.س. درآمد ثابت فارابی( لبخند)
10. صندوق آرمان فیروزه آسیا ثابت

 

1-صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم کارا ( کارا )

1) صندوق درآمد ثابت کارا

یکی از پایدارترین صندوق‌های سال با مدیریت حرفه‌ای و نوسان کم.

بازدهی 1404: حدود ۲۸٪

امتیاز مهم: عملکرد یکنواخت و قابل اتکا.

 

2-صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابین ( رابین )

از محبوب‌ترین صندوق‌های سال، مناسب سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت تا میان‌مدت.

بازدهی 1404: حدود ۲۹٪

مزیت اصلی: سود بالاتر از میانگین صندوق‌های مشابه.

➡️ مزایای صندوق توسعه افق رابین:

• سودآوری مناسب: کسب سود 29 درصدی از ابتدای سال نشان‌دهنده پتانسیل بالای این صندوق برای سودآوری است.
• ریسک پایین: تمرکز بر دارایی‌های با درآمد ثابت، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق را به حداقل می‌رساند.
• نقدشوندگی بالا: واحدهای این صندوق در بورس قابل معامله هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی و به سرعت سرمایه خود را نقد کنند.
• سهولت سرمایه‌گذاری: برای سرمایه‌گذاری در این صندوق، تنها کافی است در یکی از کارگزاری‌های عضو بورس حساب باز کنید.
• شفافیت: اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق و ترکیب دارایی‌های آن، به صورت شفاف در وب‌سایت صندوق و سامانه‌های بورس منتشر می‌شود.

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن با سود مناسب هستید، صندوق توسعه افق رابین می‌تواند گزینه‌ای ایده‌آل برای شما باشد.این صندوق را از سامانه کمان همین حالا خرید کنید.

3) صندوق اعتماد آفرین پارسیان

یکی از باسابقه‌ترین صندوق‌های گروه درآمد ثابت.

بازدهی 1404: حدود ۲۶٪

ویژگی: ثبات و مدیریت شفاف.

4) صندوق افرا نماد پایدار

عملکردی پایدار و مناسب برای افرادی که به دنبال سود مطمئن هستند.

بازدهی 1404: ۲۷.۸۴٪

مناسب سرمایه‌گذاری میان‌مدت.

این صندوق که به عنوان یک صندوق درآمد ثابت شناخته می‌شود، با مدیریت ریسک فعال و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سعی در کسب بازدهی مطلوب و پایدار برای سرمایه‌گذاران خود دارد.

5-صندوق. س. با درآمد ثابت کیان ( کیان )

یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌ها با مدیریت منظم و شفاف.

بازدهی 1404: حدود ۲۷٪

ویژگی برجسته: نقدشوندگی خوب.

چرا صندوق کیان؟

• سودآوری مناسب و ثابت: این صندوق با سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سود معقول و پایدار را برای شما به همراه خواهد داشت.
• ریسک پایین: تمرکز بر اوراق با درآمد ثابت، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند.
• نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق کیان در بورس قابل معامله بوده و شما می‌توانید به راحتی سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید.
• شفافیت: اطلاعات مربوط به عملکرد و دارایی‌های صندوق به صورت شفاف در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.

به طور خلاصه، اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن با سود ثابت و ریسک پایین هستید، صندوق کیان می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد.

 

6-صندوق. س یاقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )

گزینه‌ای مناسب برای کسانی که به دنبال سود بهتر از بانک و ریسک کم هستند.

بازدهی 1404: ۲۸٪

ویژگی مهم: نقدشوندگی بالا و عملکرد پایدار.

چرا صندوق یاقوت؟

• بازدهی مناسب: این صندوق با استراتژی سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سود مناسبی را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد می‌کند.
• ریسک پایین: تمرکز صندوق بر اوراق با درآمد ثابت، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند.
• نقدشوندگی بالا: به عنوان یک صندوق ETF، یاقوت در بازار بورس قابل معامله است و شما می‌توانید به راحتی واحدهای آن را خریداری یا به فروش برسانید.
• معاف از مالیات: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق معاف از مالیات است.

صندوق یاقوت برای چه کسانی مناسب است؟

• افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با سود مطمئن هستند.
• افرادی که می‌خواهند سرمایه خود را به راحتی و با سرعت نقد کنند.
• افرادی که به دنبال گزینه سرمایه‌گذاری معاف از مالیات هستند.

 

7-صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )

صندوقی مطمئن برای افراد ریسک‌گریز.

بازدهی 1404: حدود ۲۷٪

مزایا: ثبات عملکرد و مدیریت مناسب.

برخی از ویژگی های صندوق ارزش پاداش:

• سودآوری بالا: این صندوق با کسب 27 درصد سود از ابتدای سال 1403 تاکنون، نشان داده است که توانایی ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه گذاران را دارد.
• مدیریت حرفه ای: تیم مدیریت متخصص و باتجربه این صندوق، با اتخاذ استراتژی های مناسب، در جهت کسب بیشترین سود و کاهش ریسک برای سرمایه گذاران تلاش می کنند.
• ریسک پایین: تمرکز این صندوق بر سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، ریسک سرمایه گذاری را به حداقل می رساند.
• نقدشوندگی بالا: شما می توانید در هر زمان که مایل بودید، واحدهای سرمایه گذاری خود را به فروش رسانده و به وجه نقد دسترسی پیدا کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صندوق ارزش پاداش (پاداش) و شروع سرمایه گذاری در آن، می توانید به وبسایت این صندوق مراجعه کنید:

توجه: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، مطالعه دقیق امیدنامه و اساسنامه صندوق و مشاوره با کارشناسان مالی توصیه می‌شود

8-صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفید ( آوند )

برای افرادی که درآمد ماهانه می‌خواهند، گزینه‌ای جذاب است.

بازدهی 1404: حدود ۲۷٪

ویژگی: پرداخت سود ماهانه.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق آوند:

• سود ماهانه: دریافت سود به صورت ماهانه یکی از مزایای صندوق آوند است که می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال جریان نقدی منظم هستند، جذاب باشد.
• نقدشوندگی بالا: واحدهای این صندوق در بازار فرابورس ایران قابل معامله هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی و در کوتاه‌ترین زمان ممکن واحدهای خود را به فروش برسانند.
• مدیریت حرفه‌ای: دارایی‌های صندوق توسط تیمی از متخصصان مجرب در حوزه سرمایه‌گذاری مدیریت می‌شود.
• شفافیت: اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق و ترکیب دارایی‌های آن به صورت منظم و شفاف در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.
• حداقل سرمایه گذاری پایین: شما می‌توانید با سرمایه نسبتاً کمی سرمایه‌گذاری در این صندوق را آغاز کنید.

9) صندوق لبخند (فارابی)

یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های امسال.

بازدهی 1404: حدود ۳۲٪

مناسب افرادی که دنبال حداکثر بازدهی در دسته‌ی کم‌ریسک‌ها هستند.

به طور کلی، صندوق‌های درآمد ثابت:

• ریسک کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.
• بازدهی معمولاً ثابت یا محدود دارند (در این مورد، بازدهی از ابتدای سال ۳۲ درصد ذکر شده).
• برای افرادی که به دنبال حفظ اصل سرمایه و دریافت سود نسبتاً پایدار هستند، مناسب می‌باشند.

 

10) صندوق آرمان فیروزه آسیا

صندوقی باسابقه و مطمئن، مناسب سرمایه‌گذاری بلندمدت.

بازدهی 1404: حدود ۳۰٪

ویژگی: عملکرد متعادل و کم‌ریسک.

 

مزایای صندوق‌های درآمد ثابت

• سود معمولاً بیشتر از سپرده بانکی
• ریسک بسیار کم
• نقدشوندگی بالا (در ETFها)
• مدیریت حرفه‌ای سرمایه
• شفافیت کامل
• مناسب افراد ریسک‌گریز و محافظه‌کار

معایب صندوق‌های درآمد ثابت

• بازدهی کمتر از صندوق‌های سهامی
• امکان رشد محدودتر نسبت به بازارهای ریسکی
• کارمزد مدیریت (کم ولی وجود دارد)

صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سپرده بانکی؟

مقایسه سریع:

سپرده بانکی سود ثابت دارد ولی معمولاً کمتر از صندوق‌ها است و انعطاف‌پذیری کمتری دارد.

صندوق‌های درآمد ثابت علاوه بر سود بالاتر، نقدشوندگی سریع و شفافیت بیشتری دارند.

برای افرادی که می‌خواهند کم‌ریسک سرمایه‌گذاری کنند و بازده بیشتری از بانک بگیرند، صندوق درآمد ثابت انتخاب بهتری است.

صندوق‌های درآمد ثابت در مقایسه با سایر صندوق‌ها

صندوق‌های درآمد ثابت انتخاب اول برای حفظ سرمایه و کسب بازدهی پایدار هستند. اما اگر هدف شما پوشش ریسک تورم یا کسب بازدهی بالاتر در زمان رشد بازارهای جهانی باشد، ابزارهای دیگری نیز وجود دارند. برای مثال، سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که دارایی آن‌ها بر پایه سکه طلا است، راهکار دیگری برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز محسوب می‌شود.

اگر به دنبال راهی برای محافظت از ارزش دارایی خود در برابر تورم با پشتوانه طلا هستید، مطالعه مقاله  صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌تواند گزینه بعدی سرمایه‌گذاری شما را مشخص کند.

جمع‌بندی

در این مقاله بهترین صندوق‌های درآمد ثابت سال ۱۴۰۳ را بررسی کردیم؛ صندوق‌هایی که سودی در محدوده ۲۶ تا ۳۲ درصد داشته‌اند و از نظر عملکرد، شفافیت و مدیریت در سطح بالایی قرار دارند.

اگر به دنبال سود بالا هستید، لبخند، رابین و کارا انتخاب‌های بسیار خوبی هستند.

اگر درآمد ماهانه می‌خواهید، آوند گزینه‌ای مناسب است.

اگر ثبات و سابقه برایتان مهم است، کیان و اعتماد انتخابی مطمئن‌اند.

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بهترین مسیر برای افرادی است که می‌خواهند بدون ریسک‌های سنگین بازار، سودی معقول و پایدار دریافت کنند.

جمع بندی:

در آکادمی آرمان تدبیر، همواره در تلاشیم تا با ارائه محتوای آموزشی جامع و کاربردی، شما را در مسیر دستیابی به اهداف مالی‌تان یاری کنیم. در این مقاله، به بررسی دقیق صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت پرداختیم؛ ابزاری کارآمد که می‌تواند گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران محتاط و کسانی باشد که به دنبال کسب سودی مطمئن و پایدار هستند.

همانطور که آموختیم، صندوق‌های درآمد ثابت با تخصیص بخش عمده‌ای از دارایی‌های خود به اوراق بهادار کم‌ریسک و سپرده‌های بانکی، ضمن حفظ اصل سرمایه، بازدهی‌ای فراتر از سپرده‌های بانکی سنتی را برای شما به ارمغان می‌آورند. اما نکته کلیدی، انتخاب هوشمندانه صندوق مناسب است. در این راستا، فاکتورهای متعددی همچون سابقه عملکرد صندوق، میزان دارایی‌های تحت مدیریت، ضرایب بتا و آلفا، و همچنین نوع صندوق (قابل معامله در بورس یا صدور و ابطالی) و نحوه پرداخت سود (دوره‌ای یا تجمیعی) را باید مد نظر قرار داد.

در این مقاله، 10 صندوق برتر ETF درآمد ثابت را به شما معرفی کردیم که از ابتدای سال 1403، عملکردی درخشان داشته و سودهای قابل توجهی (بین 26 تا 32 درصد) را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده‌اند. این صندوق‌ها عبارتند از: کارا، رابین، اعتماد، افران، کیان، یاقوت، پاداش، آوند، لبخند و آرمان فیروزه آسیا. هر یک از این صندوق‌ها، ویژگی‌ها و مزایای منحصر به فرد خود را دارند که در مقاله به تفصیل به آن‌ها پرداخته‌ایم.

در نهایت، به یاد داشته باشید که انتخاب بهترین صندوق، به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی شما بستگی دارد. ما در آکادمی آرمان تدبیر، با ارائه این راهنمای جامع، شما را قادر ساخته‌ایم تا با دیدی باز و آگاهی کامل، بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کرده و از سرمایه‌گذاری خود، بیشترین سود ممکن را کسب نمایید. فراموش نکنید که صندوق‌های درآمد ثابت، علاوه بر سودآوری، امکان نقدشوندگی سریع سرمایه را نیز برای شما فراهم می‌آورند.