آیا به دنبال راهی مطمئن و آسان برای سرمایهگذاری در بورس هستید؟ صندوقهای سرمایهگذاری، گزینهای ایدهآل برای شما هستند.این صندوقها، سرمایههای خرد شما را جمعآوری کرده و با بهرهگیری از تیمی متخصص و مجرب، در بازار بورس سرمایهگذاری میکنند.
صندوقهای سرمایهگذاری، فرصتی مناسب برای ورود به دنیای بورس و کسب سود برای همه افراد، حتی افراد بدون تجربه فراهم میکنند.
با سرمایهگذاری در صندوقها، آینده مالی خود را تضمین کنید.
به طور کلی، میتوان صندوقهای سرمایهگذاری را بر اساس نحوه معامله و ترکیب داراییهایشان به دستههای مختلف تقسیم کرد. در ادامه به معرفی انواع این صندوقها میپردازیم:
صندوقهای سرمایهگذاری به دو روش در اختیار شما قرار میگیرند:
هر کدام از این دو روش، مزایا و معایب خود را دارند. با توجه به نیازها و اهداف سرمایهگذاری خود، میتوانید بهترین گزینه را انتخاب کنید.
یکی از مهمترین نکاتی که باید در انتخاب صندوق به آن توجه کنید، “ترکیب داراییها” است. هر صندوق سرمایهگذاری، سرمایه خود را در ترکیبی منحصربهفرد از سهام، اوراق بهادار و سایر ابزارهای مالی سرمایهگذاری میکند. این ترکیب داراییها است که میزان ریسک و بازدهی صندوق را تعیین میکند.
برای اینکه بتوانید بهترین صندوق را برای خود انتخاب کنید، باید با انواع صندوقهای سرمایهگذاری و ترکیب داراییهای آنها آشنا شوید.
در ادامه، انواع صندوقهای سرمایهگذاری، نحوه عملکرد و میزان بازدهی آنها را به شما معرفی میکنیم تا بتوانید با اطلاعات کافی و آگاهی کامل، صندوق مناسب خود را انتخاب کنید.
اگر به دنبال سرمایهگذاری هستید که هم امنیت صندوق با درآمد ثابت را داشته باشد و هم پتانسیل رشد سهام، صندوقهای مختلط بهترین گزینه برای شما هستند.
این صندوقها، با تقسیم سرمایه به دو بخش مساوی، در سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند. به این ترتیب، هم از نوسانات کمتر اوراق بهرهمند میشوید و هم از فرصتهای رشد سهام استفاده میکنید.
مزایای صندوقهای مختلط:
با سرمایهگذاری در صندوقهای مختلط، از مزایای هر دو بهرهمند شوید.
اگر به دنبال راهی مطمئن و کمریسک برای سرمایهگذاری و کسب سود هستید، صندوقهای درآمد ثابت گزینهی ایدهآلی برای شما خواهند بود. این صندوقها با تمرکز بر سرمایهگذاری در داراییهای کمریسک مانند اوراق قرضه و سپردههای بانکی، آرامش خاطر و سودآوری را به طور همزمان برای شما به ارمغان میآورند.
چرا صندوقهای درآمد ثابت؟
صندوقهای تضمین اصل سرمایه، گزینهای جدید و جذاب در بازار بوس محسوب میشوند که خیال شما را از بابت حفظ سرمایه آسوده میکنند.
این صندوقها در دو نوع با رکن ضامن و با مکانیزم اهرمی ارائه میشوند.
در صندوقهای با رکن ضامن، یک شرکت سبدگردان معتبر، اصل سرمایه شما را تضمین میکند. به این ترتیب، شما میتوانید با خیالی آسوده در این صندوقها سرمایهگذاری کنید و از سود آن بهرهمند شوید، بدون آنکه نگران از دست دادن سرمایه خود باشید.
اما در صندوقهای با مکانیزم اهرمی، تضمین اصل سرمایه شما توسط سرمایهگذاران واحدهای ETF صورت میگیرد.
به طور خلاصه، صندوقهای تضمین اصل سرمایه این امکان را برای شما فراهم میکنند تا در عین کسب سود، نگرانی از بابت حفظ سرمایه خود نداشته باشید.
اگر به دنبال راهی مطمئن برای سرمایهگذاری در بازار طلا هستید، صندوقهای طلا میتوانند گزینهی مناسبی برای شما باشند. این صندوقها، با جمعآوری سرمایههای خرد، در اوراق بهادار مرتبط با سکه طلا که در بورس معامله میشوند سرمایهگذاری میکنند.
بازدهی این صندوقها تقریبا همگام با نوسانات قیمت سکه طلاست. به عبارت دیگر، اگر قیمت سکه طلا افزایش یابد، ارزش سرمایه شما در این صندوقها نیز بالا میرود و برعکس. البته باید توجه داشته باشید که سرمایهگذاری در طلا همواره با ریسک همراه است و صندوقهای طلا نیز از این قاعده مستثنی نیستند.
برای انتخاب بهترین صندوق، میزان ریسکپذیری و سود مورد انتظار خود را در نظر بگیرید. با بررسی دقیق صندوقهای مختلف و مقایسهی آنها، میتوانید صندوقی را انتخاب کنید که بیشترین تطابق را با نیازها و اهداف مالی شما داشته باشد.
صندوقهای شاخصی با هدف دنبال کردن یک شاخص خاص، مانند شاخص کل بورس، تشکیل میشوند. مدیران این صندوقها تلاش میکنند تا سبد سرمایهگذاری صندوق را تا حد امکان مشابه شاخص مورد نظر نگه دارند.
به دلیل این شباهت، بازدهی صندوقهای شاخصی نیز بسیار نزدیک به بازدهی شاخص مربوطه خواهد بود. به عبارت دیگر، نوسانات صندوق، منعکس کننده نوسانات شاخص است.
یکی از مزایای اصلی صندوقهای شاخصی، سادگی و شفافیت آنهاست. شما دقیقا میدانید که پولتان در چه چیزی سرمایهگذاری میشود و انتظار چه بازدهی را باید داشته باشید.
همچنین، به دلیل اینکه نیازی به تصمیمگیریهای پیچیده مدیریتی نیست، هزینههای مدیریت این صندوقها معمولا کمتر از سایر صندوقهای سرمایهگذاری است.
اگر به دنبال یک روش سرمایهگذاری مطمئن و کمهزینه هستید، صندوقهای شاخصی را در نظر بگیرید.
صندوقهای اهرمی ابزاری نوین هستند که میتوانند به شما در رسیدن به این هدف کمک کنند. این صندوقها با استفاده از تکنیکهای مالی خاص، امکان کسب سود بیشتر از نوسانات بازار را برای شما فراهم میکنند.
اما صندوق اهرمی دقیقاً چیست و چگونه کار میکند؟ به زبان ساده، این نوع صندوق با بهرهگیری از اهرم مالی، قدرت خرید شما را افزایش میدهد. به این ترتیب، شما میتوانید با سرمایه کمتر، در سهام بیشتری سرمایهگذاری کرده و در نتیجه، سود بیشتری کسب کنید. البته باید توجه داشت که استفاده از اهرم مالی، ریسک سرمایهگذاری را نیز افزایش میدهد.
صندوقهای اهرمی از دو روش برای سرمایهگذاری و انتقال مالکیت واحدها استفاده میکنند:
نکته مهمی که باید به آن توجه داشته باشید این است که سطح ریسک سرمایهگذاری در صندوقهای اهرمی به نوع واحد انتخابی شما بستگی دارد. واحدهای صدور و ابطال، ریسک کمتری نسبت به واحدهای قابل معامله در بورس دارند.
به طور کلی، صندوقهای اهرمی میتوانند گزینهای جذاب برای سرمایهگذارانی باشند که به دنبال کسب سود بیشتر از بازار بورس هستند، اما باید به خاطر داشت که این صندوقها با ریسک بیشتری نیز همراه هستند. پیش از سرمایهگذاری در این صندوقها، حتماً با مشاور مالی خود مشورت کرده و اطلاعات کافی در مورد عملکرد و ریسکهای آنها کسب کنید.
صندوق های سهامی، با جمعآوری سرمایه از افراد مختلف، سبدی متنوع از سهام شرکتهای بورسی را تشکیل میدهند. مدیریت این سبد بر عهده تیمی مجرب از متخصصان بازار سرمایه است که با تحلیل دقیق و هوشمندانه، بهترین سهام را برای سرمایهگذاری انتخاب میکنند.
هدف این تیم، کسب حداکثر سود و کاهش ریسک سرمایهگذاری شماست. به عبارت دیگر، با سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی، شما به طور غیرمستقیم در سهام شرکتهای مختلف سرمایهگذاری میکنید و از دانش و تجربه حرفهای مدیران صندوق بهرهمند میشوید.
مزایای سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی:
نکته: صندوقهای سهامی به دلیل تمرکز بر سرمایهگذاری در سهام، ریسک بالاتری نسبت به سایر انواع صندوقها دارند. اما این ریسک با مدیریت حرفهای و تنوعبخشی سبد سهام، به حداقل میرسد.
صندوق های بخشی، منابع خود را به جای پخش کردن در بازارهای مختلف، روی یک صنعت خاص یا بخشی مشخص از اقتصاد متمرکز میکنند. به عنوان مثال، اگر به پتانسیل رشد صنعت تکنولوژی اعتقاد دارید، میتوانید در صندوق بخشی تکنولوژی سرمایهگذاری کنید.
صندوقهای بخشی به دو شکل ارائه میشوند: صندوقهای مشترک و صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF). هر دو نوع به شما امکان میدهند تا به طور غیرمستقیم در سهام شرکتهای فعال در آن صنعت مشارکت کنید.
صنایع مختلفی مورد توجه صندوقهای بخشی قرار میگیرند، از جمله:
هدف اصلی این صندوقها، غلبه بر بازدهی کل بازار از طریق تمرکز بر رشد یک صنعت خاص است.
با انتخاب صندوق بخشی مناسب، میتوانید سرمایهگذاری خود را به سمت بخشهایی از بازار هدایت کنید که با دانش، علاقه و پیشبینی شما از آینده هماهنگی بیشتری دارند.
صندوق بازنشستگی در واقع مثل یک قلک مطمئن عمل میکنند که شما میتوانید در طول دوران کاری خود، بخشی از درآمدتان را در آن ذخیره کنید. اما این همه ماجرا نیست!
خبر خوب این است که پول شما در این صندوقها، فقط نگهداری نمیشود، بلکه با مدیریت متخصصان و سرمایهگذاری در پروژههای مختلف، فرصت رشد و افزایش هم پیدا میکند.
به این ترتیب، وقتی به دوران بازنشستگی قدم میگذارید، علاوه بر اندوختهای که خودتان جمعآوری کردهاید، از سود حاصل از سرمایهگذاریها هم بهرهمند میشوید.
با این روش، دیگر نیازی نیست نگران ریسکهای سرمایهگذاری مستقیم در بازار بورس یا خرید و فروش ملک باشید. صندوق بازنشستگی تکمیلی، با مدیریت حرفهای و پایبندی به اصول سرمایهگذاری مطمئن، آیندهای مرفه و بدون دغدغه مالی را برای شما رقم میزند.
صندوقهای بازارگردانی با هدف خرید و فروش اوراق بهادار و با پایبندی به تعهدات بازارگردانی مندرج در امیدنامه خود، فعالیت میکنند.
وظیفه اصلی این صندوقها، جلوگیری از نوسانات شدید قیمتی و حفظ تعادل در بازار سهام است. به عبارت دیگر، بازارگردانان با حضور فعال خود در بازار و انجام معاملات هوشمندانه، از تشکیل صفهای خرید و فروش جلوگیری کرده و قیمت سهام را به سمت ارزش ذاتی آن هدایت میکنند.
به این ترتیب، سرمایهگذاران میتوانند با اطمینان خاطر بیشتری در بازار سهام فعالیت کنند و از نوسانات غیرمنطقی قیمتها در امان باشند.
صندوقهای نیکوکاری با سرمایهگذاری هوشمندانه، علاوه بر حفظ سرمایه شما، به رشد کسب و کارها و رونق اقتصادی جامعه کمک میکنند. سود حاصل از این سرمایهگذاریها به طور هدفمند برای رفع نیازهای واقعی افراد نیازمند جامعه به کار گرفته میشود. به این ترتیب، شما میتوانید با یک تیر دو نشان بزنید: هم سرمایه خود را افزایش دهید و هم در ساختن آیندهای بهتر برای هموطنان خود سهیم باشید.
این صندوقها با ایجاد سبدی متنوع از صندوقهای سهامی، درآمد ثابت و ETF، ریسک سرمایهگذاری را کاهش داده و در عین حال امکان کسب بازدهی مناسب را برای شما فراهم میکنند.
تصور کنید به جای اینکه خودتان وقت و انرژی صرف انتخاب و خرید سهام کنید، به راحتی با خرید واحدهای یک صندوق سرمایهگذاری در صندوق، به طور همزمان در چندین صندوق مختلف سرمایهگذاری میکنید. این روش نه تنها مدیریت سرمایهتان را آسانتر میکند، بلکه با تنوعبخشی به سرمایهگذاری، ریسک آن را نیز به حداقل میرساند.
به عبارت دیگر، صندوقهای سرمایهگذاری در صندوق، مانند یک سبد سرمایهگذاری آماده هستند که توسط متخصصان مدیریت میشوند و شما میتوانید با خرید واحدهای این صندوقها، از تجربه و دانش آنها بهره ببرید.
صندوقهای تامین مالی برای اجرای پروژههای خود، شرکتی سهامی خاص به نام “شرکت پروژه” تاسیس میکنند. این شرکتها با رعایت قوانین و مقررات فعالیت میکنند و پس از اتمام پروژه و شروع بهرهبرداری، به یک شرکت سهامی عام تبدیل میشوند. در نهایت، این شرکتها در بورس یا بازار خارج از بورس پذیرفته شده و سهام آنها قابل معامله خواهد بود.
در این روش، شما میتوانید به صورت حضوری به یکی از شعب صندوق مراجعه کرده و واحدهای سرمایهگذاری خود را خریداری کنید. همچنین، بسیاری از این صندوقها امکان خرید آنلاین را از طریق درگاه اینترنتی خود فراهم کردهاند تا سرمایهگذاری برای شما آسانتر و سریعتر باشد.
این صندوقها مانند سهام شرکتها در بازار بورس معامله میشوند. یعنی شما میتوانید با استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری خود، به راحتی و در هر زمان که مایل باشید، واحدهای این صندوقها را خریداری یا به فروش برسانید. هر صندوق ETF نماد مخصوص به خود را دارد و شما میتوانید مانند یک سهم عادی، آن را در تابلوی معاملاتی پیدا کرده و معامله کنید.
وقتی صحبت از سرمایهگذاری در صندوقها میشود، یکی از مهمترین مفاهیمی که باید با آن آشنا باشید، ارزش خالص داراییها یا به اختصار NAV است. به زبان ساده، NAV نشاندهنده ارزش کل داراییهای یک صندوق پس از کسر بدهیهای آن است. این عدد به شما میگوید که در حال حاضر هر واحد از صندوق چقدر میارزد.
اما NAV چطور محاسبه میشود؟
هر روز، مدیران صندوق ارزش تمام داراییهای صندوق (مثل سهام، اوراق قرضه و…) را محاسبه کرده و بدهیهای صندوق را از آن کم میکنند. عدد به دست آمده، NAV آن روز صندوق خواهد بود.
انواع NAV:
در وبسایت هر صندوق معمولاً سه نوع NAV را مشاهده میکنید:
چرا NAV مهم است؟
NAV به شما کمک میکند تا عملکرد صندوق را ارزیابی کنید و تصمیمات سرمایهگذاری بهتری بگیرید. با مقایسه NAV در طول زمان میتوانید ببینید که ارزش سرمایهگذاری شما چگونه تغییر کرده است.
نکته: به خاطر داشته باشید که NAV فقط یکی از فاکتورهایی است که باید در هنگام سرمایهگذاری در صندوقها در نظر بگیرید.
هر صندوق سرمایه گذاری برای فعالیت موثر و شفاف، از اجزای مختلفی تشکیل شده که هر کدام وظایف و مسئولیتهای مشخصی را بر عهده دارند. به این اجزا، ارکان صندوق گفته میشود. درک نقش این ارکان، به شما کمک میکند تا با آگاهی بیشتری در صندوقهای سرمایه گذاری مختلف، سرمایهگذاری کنید.
اجزای کلیدی یک صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:
هنگام انتخاب صندوق سرمایهگذاری، بسیاری از افراد تنها به بازدهی آن توجه میکنند. در حالی که معیارهای دیگری نیز وجود دارند که میتوانند در تصمیمگیری شما نقش مهمی ایفا کنند. عواملی مانند ضریب بتا، ضریب آلفا، میزان همبستگی با رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص، همگی از جمله مواردی هستند که باید در نظر گرفته شوند.
در میان این پارامترها، ضریب بتا از اهمیت ویژهای برخوردار است و بسیاری از سرمایهگذاران حرفهای، آن را به عنوان معیاری کلیدی برای مقایسه صندوقهای مختلف در نظر میگیرند. ضریب بتا نشاندهنده نوسانات یک صندوق نسبت به نوسانات بازار است.
همچنین، اگر قصد سرمایهگذاری با مبالغ کم را دارید، ارزش خالص داراییها (NAV) هر صندوق را نیز باید در مقایسه خود لحاظ کنید. NAV صدور، قیمت خرید هر واحد از صندوق سرمایهگذاری است.
با در نظر گرفتن تمامی این عوامل، میتوانید با اطمینان بیشتری صندوق سرمایهگذاری مناسب با نیازها و اهداف خود را انتخاب کنید.
اساسنامه: قانون اساسی صندوق! این سند چارچوب قانونی صندوق را ترسیم میکند و اهداف، ساختار مدیریت، وظایف مدیران و هیئت مدیره، سیاستهای سرمایهگذاری و شرایط انحلال را به روشنی شرح میدهد.
امیدنامه: نقشه راه سرمایهگذاری! این سند اطلاعات جامعی را در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد تا با آگاهی کامل تصمیمگیری کنند. در امیدنامه، با تاریخچه صندوق، اهداف و استراتژیهای سرمایهگذاری، تیم مدیریت، عملکرد گذشته، ساختار هزینهها و ریسکهای مرتبط با سرمایهگذاری آشنا میشوید.
دسترسی به اطلاعات: برای مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق مورد نظرتان، کافیست به وبسایت آن مراجعه کرده و در بخش “درباره صندوق” یا “درباره ما” فایلهای مربوطه را دانلود کنید.
با مطالعه دقیق این دو سند، میتوانید با اطمینان خاطر و آگاهی کامل در صندوقهای سرمایهگذاری مورد علاقهتان سرمایهگذاری کنید.
اگر قصد سرمایهگذاری در صندوقهای بورسی را دارید، باید بدانید که طبق قوانین سازمان بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع، 100 هزار تومان است. اما در صندوقهای صدور و ابطال، میتوانید با خرید حداقل یک واحد از صندوق، سرمایهگذاری خود را آغاز کنید.
به این ترتیب، با توجه به میزان سرمایه اولیه و نوع صندوق مورد نظر، میتوانید گزینه مناسب خود را انتخاب کنید و وارد دنیای سرمایهگذاری در صندوقها شوید.
صندوقهای درآمد ثابت به دلیل ماهیتشان، بازدهی مشخص و قابل پیشبینی دارند. اما در مورد سایر صندوقها، مانند صندوقهای سهامی و مختلط، داستان کمی متفاوت است.
عملکرد این صندوقها، علاوه بر تخصص، تجربه و مهارت مدیران، به شدت تحت تاثیر نوسانات بازار سرمایه قرار دارد. به عبارت دیگر، بازدهی این صندوقها با فراز و نشیبهای بازار گره خورده است.
بنابراین، سرمایهگذارانی که به دنبال صندوقهای سهامی و مختلط هستند، باید به خاطر داشته باشند که عوامل مختلفی در سود و زیان آنها نقش دارند.
3- صندوق پوشش ریسک چیست؟
صندوقهای پوشش ریسک با ساختار منعطفی که دارند، میتوانند استراتژیهایی را در پیش بگیرند که برای دیگر صندوقهای سرمایهگذاری امکانپذیر نیست. این صندوقها، آزادی عمل بیشتری در انتخاب و مدیریت سرمایهگذاریهای خود دارند و میتوانند در طیف گستردهای از داراییها مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، و حتی اوراق مشتقه سرمایهگذاری کنند.
یکی از اهداف اصلی این صندوقها، کاهش وابستگی به روندهای کلی بازار و کسب سود در شرایط مختلف بازار است. به عبارت دیگر، صندوقهای پوشش ریسک تلاش میکنند تا در هر شرایطی، چه بازار صعودی و چه بازار نزولی، برای سرمایهگذاران خود بازدهی ایجاد کنند.
نوع صندوقی که انتخاب میکنید، میتواند تاثیر زیادی در میزان ریسک سرمایهگذاری شما داشته باشد. به عنوان مثال، صندوقهای سهامی که بیشتر در سهام شرکتها سرمایهگذاری میکنند، نسبت به صندوقهای مختلط که ترکیبی از سهام و اوراق بهادار هستند، ریسک بیشتری دارند. چرا که نوسانات بازار سهام میتواند مستقیماً بر ارزش سرمایهگذاری شما تاثیر بگذارد و در برخی موارد منجر به ضرر شود.
اما خبر خوب این است که صندوقهای سرمایهگذاری به طور کلی ریسک را بهتر از سرمایهگذاری مستقیم در بازار مدیریت میکنند. این صندوقها با تنوعبخشی به سرمایهگذاریها در صنایع و شرکتهای مختلف، تاثیر نوسانات بازار را بر کل سرمایه کاهش میدهند. به عبارت دیگر، حتی اگر بخشی از سرمایهگذاری شما با افت ارزش مواجه شود، بخشهای دیگر میتوانند این افت را جبران کنند.
بنابراین، پیش از سرمایهگذاری در هر صندوقی، مهم است که با توجه به میزان ریسکپذیری خود و اهداف سرمایهگذاریتان، نوع صندوق مناسب را انتخاب کنید.
برای خرید واحدهای این صندوقها از طریق سامانه معاملاتی کمان امکانپذیر است.
ﺷﺮﮐﺖ ﮐﺎرﮔﺰاری آرﻣﺎن ﺗﺪﺑﯿﺮ ﻧﻘﺶ ﺟﻬﺎن از زﯾﺮﻣﺠﻮﻋﻪ ﺷﺮﮐﺖ ﻫﺎی ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺻﻨﺎﯾﻊ و ﻣﻌﺎدن اﺣﯿﺎﺳﭙﺎﻫﺎن و ﺗﮑﺎدو ﻣﯽ ﺑﺎﺷﺪ وﻓﻌﺎﻟﯿﺖ رﺳﻤﯽ ﺧﻮد را ﺑﺎ درﯾﺎﻓﺖ ﻣﺠﻮز رﺳﻤﯽ از ﺳﺎزﻣﺎن ﺑﻮرس آﻏﺎز ﻧﻤﻮده اﺳﺖ. دﻓﺘﺮﻣﺮﮐﺰی ﺷﺮﮐﺖ دراﺻﻔﻬﺎن واﻗﻊ ﺷﺪه اﺳﺖ ودر ﺑﺴﯿﺎری ﺷﻬﺮﺳﺘﺎن ﻫﺎی ﮐﺸﻮر دارای ﺷﻌﺐ ﻓﻌﺎل ﻣﯽ ﺑﺎﺷﺪ.اﯾﻦ ﺷﺮﮐﺖ ﮐﺎرﮔﺰاری درآﺧﺮﯾﻦ رﺗﺒﻪ ﺑﻨﺪی ﺷﺮﮐﺖ ﻫﺎی ﮐﺎرﮔﺰاری از ﺳﻮی ﺳﺎزﻣﺎن ﺑﻮرس واوراق ﺑﻬﺎدار ﺗﻬﺮان درﺟﺎﯾﮕﺎه “ اﻟﻒ”ﻗﺮارﮔﺮﻓﺘﻪ اﺳﺖ.
قبل از دیگران، بروزترین دوره ها را در ایمیل خود دریافت کنید و از اخبار ما مطلع شوید.