بازار طلا همیشه یکی از سریع‌ترین مسیرها برای حفظ ارزش دارایی بوده است؛ اما نگهداری طلای فیزیکی با ریسک‌هایی مانند سرقت، اجرت ساخت و هزینه مبادله همراه است. به همین دلیل، بسیاری از معامله‌گران به‌جای خرید سکه، از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا استفاده می‌کنند؛ ابزارهایی که پشتوانه آن‌ها معمولاً سکه تمام‌بهار است و قیمتشان با بازار به‌صورت مستقیم حرکت می‌کند.

اگر قصد خرید صندوق طلا دارید، این صفحه دقیقاً برای شماست. در ادامه لیست صندوق های طلا در بورس، اطلاعات کلیدی، مقایسه تخصصی بازدهی، اندازه صندوق‌ها، و آموزش خرید از طریق سامانه کمان و بررسی داده‌های تحلیلی در سامانه متاویو ارائه شده است.

انتخاب صندوق مناسب، از اهمیت بالایی برخوردار است. هر صندوق، با توجه به استراتژی و سیاست‌های خود، عملکرد و بازدهی متفاوتی دارد. در ادامه، به بررسی و مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا می‌پردازیم تا به شما در انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری کمک کنیم.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟

صندوق طلا یک صندوق قابل معامله (ETF) است که عمده دارایی آن به‌جای سهام، از سکه بهار آزادی تشکیل می‌شود. قیمت این صندوق‌ها با نرخ روز طلا، قیمت سکه و نوسانات دلار حرکت می‌کند. معامله آن‌ها همانند خرید سهم، در بورس و از طریق کارگزاری انجام می‌شود.

صندوق طلا برای افرادی مناسب است که می‌خواهند:

• به‌جای طلای فیزیکی، ابزار قابل معامله و کم‌هزینه داشته باشند

• نوسانات طلا را معامله کنند

• از اختلاف قیمت‌های لحظه‌ای استفاده کنند

• بدون ریسک نگهداری فیزیکی، بازدهی طلا را دریافت کنند

در ادامه، به بررسی دقیق‌تر هر یک از این صندوق‌ها و ویژگی‌های آن‌ها خواهیم پرداخت تا شما را در انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری یاری کنیم.

لیست کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس (1404)

بازه نوسانی، اندازه صندوق‌ها و درصد ترکیب دارایی بر اساس گزارش‌های رسمی صندوق و فیپیران جمع‌آوری شده‌اند.

صندوق‌های طلا – سطح اطلاعات: پروفشنال

صندوق طلای «کهربا» – نماد: کهربا

مدیر: تأمین سرمایه لوتوس

تاریخ آغاز فعالیت: 1396

اندازه صندوق: حدود 14 هزار میلیارد تومان

ترکیب دارایی: میانگین 70 تا 90 درصد سکه تمام بهار + گواهی سپرده طلا

بازدهی‌ها:

• 1 ماهه: حدود 11 درصد

• 3 ماهه: حدود 22 درصد

• 1 ساله: حدود 54 درصد

ویژگی شاخص: بزرگ‌ترین صندوق طلا از نظر ارزش دارایی تحت مدیریت (AUM)

صندوق سرمایه‌گذاری «عیار» – نماد: عیار

مدیر: سبدگردان مفید

تاریخ آغاز: 1396

اندازه صندوق: حدود 12 هزار میلیارد تومان

ترکیب دارایی: 80 تا 92 درصد سکه

بازدهی‌ها:

• 1 ماهه: 10 تا 12 درصد

• 3 ماهه: حدود 20 درصد

• 1 ساله: 50 درصد

ویژگی شاخص: پرمعامله‌ترین صندوق طلا در بسیاری از روزها

صندوق طلای «زر» – نماد: زر

مدیر: کارگزاری بانک آینده

اندازه صندوق: حدود 9 هزار میلیارد تومان

بازدهی‌ها:

• 1 ماهه: 10 درصد

• 3 ماهه: 19 درصد

• 1 ساله: 48 درصد

ویژگی شاخص: میانگین اسپرد خرید و فروش پایین در ساعت‌های پرترافیک

صندوق طلای «گوهر» – نماد: گوهر

مدیر: مشاور سرمایه‌گذاری آرمان آتی

اندازه صندوق: حدود 6 هزار میلیارد تومان

بازدهی‌ها:

• 1 ماهه: 9 درصد

• 3 ماهه: 17 درصد

• 1 ساله: 45 درصد

ویژگی شاخص: ریسک نوسان کمتر نسبت به صندوق‌های بزرگ

صندوق طلای «مثقال» – نماد: مثقال

مدیر: مشاور سرمایه‌گذاری فاینتک

اندازه صندوق: حدود 4 هزار میلیارد تومان

بازدهی‌ها:

• 1 ماهه: 10 درصد

• 3 ماهه: 18 درصد

• 1 ساله: 47 درصد

ویژگی شاخص: مناسب برای استراتژی‌های کوتاه‌مدت با نوسان‌گیری

جدول مقایسه‌ای صندوق‌های طلا (2025)

نام صندوق	نماد	اندازه صندوق (میلیارد تومان)	بازدهی یک‌ساله	درصد دارایی طلا
کهربا	کهربا	۱۴۰۰۰	۵۴٪	۹۰٪
عیار	عیار	۱۲۰۰۰	۵۰٪	۹۲٪
زر	زر	۹۰۰۰	۴۸٪	۸۸٪
گوهر	گوهر	۶۰۰۰	۴۵٪	۸۵٪
مثقال	مثقال	۴۰۰۰	۴۷٪	۸۹٪

بهترین صندوق طلا کدام است؟

با توجه به داده‌های سرچ‌کانسول مثل «بهترین صندوق طلا»، «صندوق طلا خوب کدومه»، «صندوق طلا با بازدهی بالا»، انتخاب بهترین صندوق به سه معیار بستگی دارد:

• اگر به‌دنبال کمترین اسپرد و نقدشوندگی بالا هستید → عیار

• اگر به‌دنبال بزرگ‌ترین و پایدارترین صندوق هستید → کهربا

• اگر نوسان‌گیر کوتاه‌مدت هستید → مثقال

• اگر استراتژی ریسک کمتر دارید → گوهر

در نهایت، انتخاب بهترین صندوق طلا کاملاً به هدف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد.

مقایسه صندوق طلا با طلای فیزیکی

مزایا:

• بدون اجرت و مالیات

• بدون ریسک سرقت

• قابل معامله در لحظه

• کارمزد پایین‌تر از طلای فیزیکی

• امکان خرید با مبالغ کم

معایب:

• وابسته به ساعات معاملات بورس

• کمیسیون کارگزاری

• نوسانات لحظه‌ای مشابه بازار

نحوه بررسی صندوق ها از سایت  fipiran

برای بررسی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سایت fipiran،  از طریق  لینک https://www.fipiran.com/ وارد سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران شود.شما می‌توانید از بخش جستجوی صندوق‌ها بر اساس نام، نوع، یا نماد استفاده کنید و اطلاعات مربوط به  عملکرد، دارایی‌ها، و سایر جزئیات آن‌ها را مشاهده نمایید.

برای مثال ما در تصویر بالا لیست صندوق ها را براساس نام صندوق و نوع صندوق فیلتر کرده ایم.

مقایسه عملکرد انواع صندوق طلا در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی، با تنوع در شیوه‌های سرمایه‌گذاری و میزان سودآوری، فرصت‌های متفاوتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، ضروری است که با دقت و موشکافی، ویژگی‌ها، عملکرد و ریسک‌های هر صندوق را بررسی نمایید.

برای آشنایی بیشتر با این صندوق‌ها، می‌توانید به صفحه “لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی پذیرفته شده” مراجعه کنید. در این صفحه، اطلاعات جامعی از جمله اساسنامه، امیدنامه و لینک وب‌سایت هر صندوق در دسترس شما قرار دارد. با کلیک بر روی نام، نماد یا وب‌سایت هر صندوق، جزئیات بیشتری را مشاهده خواهید کرد.

همچنین، برای مقایسه عملکرد و بازدهی صندوق‌ها در بازه‌های زمانی مختلف، می‌توانید به وب‌سایت “بورس ایران فناوری مدیریت بورس تهران” مراجعه نمایید. این وب‌سایت، ابزارها و اطلاعات لازم برای مقایسه و تحلیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی را در اختیار شما قرار می‌دهد.

با بررسی دقیق و هوشمندانه، صندوقی را انتخاب کنید که با نیازها، اهداف و میزان ریسک‌پذیری شما همخوانی داشته باشد.

بهترین زمان خرید صندوق‌های طلا

سه عامل بر قیمت صندوق‌های طلا تأثیر دارند:

• قیمت سکه

• قیمت دلار

• انتظارات تورمی

بهترین زمان خرید معمولاً وقتی است که:

• بازار طلا وارد اصلاح شده است

• قیمت دلار در کف کوتاه‌مدت قرار دارد

• نسبت صندوق به قیمت سکه کمتر از میانگین 30 روزه باشد

برای بررسی دقیق این موارد، استفاده از سامانه متاویو کمک می‌کند رفتار قیمتی نمادهای طلا را روی نمودار مقایسه کنید.

روش‌های نوین سرمایه‌گذاری در طلا

طلا از دیرباز پناهگاه امن دارایی‌ها در برابر تورم بوده است، اما نگهداری طلای فیزیکی (سکه یا شمش) همواره با معایبی مانند ریسک سرقت، اجرت ساخت بالا، و دشواری در معامله همراه است. به همین دلیل، در سال‌های اخیر، روش‌های نوینی مانند صندوق‌های طلا به‌شدت مورد توجه قرار گرفته‌اند. این صندوق‌ها که ابزاری برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس  محسوب می‌شوند، فرصتی را برای کسب بازدهی همسو با طلا، اما با مزایای نقدشوندگی بالا، کارمزد پایین و امنیت کامل، فراهم می‌آورند. در واقع، این روش به شما امکان می‌دهد تا بدون نیاز به دانش تخصصی یا درگیری با چالش‌های نگهداری فیزیکی، از رشد قیمت طلا منتفع شوید.

سخن آخر

طلا همواره به عنوان یکی از امن‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری شناخته شده است. ثبات نسبی قیمت آن در بلندمدت، خیال سرمایه‌گذاران را از حفظ ارزش دارایی‌هایشان آسوده می‌کند. یکی از روش‌های جذاب برای ورود به این بازار، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا است. این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه از افراد مختلف، در سهام شرکت‌های مرتبط با طلا یا خود فلز طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند: صندوق‌های با پشتوانه طلا و صندوق‌های سهامی طلا. صندوق‌های با پشتوانه طلا، به طور مستقیم در شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و ارزش واحدهای آنها با قیمت طلا در بازار جهانی ارتباط مستقیمی دارد. در مقابل، صندوق‌های سهامی طلا، سهام شرکت‌های فعال در زمینه استخراج، تولید و فروش طلا را خریداری می‌کنند.

با وجود مزایای متعدد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا خالی از ریسک هم نیست. نوسانات قیمت طلا در کوتاه‌مدت، کارمزدهای صندوق و ریسک‌های مرتبط با مدیریت صندوق از جمله مواردی هستند که باید قبل از سرمایه‌گذاری مد نظر قرار گیرند.

برای ورود به بازار طلا و انتخاب صندوق مناسب، لازم است که با انواع صندوق‌های طلا و مزایا و معایب هر یک آشنا شوید. پلتفرم طلاین، با ارائه اطلاعات کامل و جامع در این زمینه، شما را در مسیر سرمایه‌گذاری موفق در بازار طلا همراهی می‌کند.

چگونه صندوق طلا بخریم؟

تنوع روش‌ها برای رسیدن به اهداف مالی

سرمایه‌گذاری موفق، فراتر از یک تصمیم واحد است و نیازمند درک عمیق از تنوع دارایی‌ها و ابزارهای مالی موجود است. در حالی که سرمایه‌گذاری در مسکن، ارزهای خارجی یا بازار طلا، هر کدام جایگاه ویژه‌ای در سبد دارایی افراد دارند، بازار بورس به عنوان یکی از نقدشونده‌ترین و پربازده‌ترین بسترهای مالی، فرصت‌های منحصر به فردی را فراهم می‌کند. این بازار، طیف گسترده‌ای از ابزارهای سرمایه‌گذاری (مانند سهام، صندوق‌ها، اوراق درآمد ثابت و کالا) را در اختیار افراد با سطوح ریسک‌پذیری مختلف قرار می‌دهد. اگر به دنبال روش‌های تخصصی و متنوع برای رشد سرمایه خود در این بازار پویا هستید، مطالعه راهنمای جامع بهترین روش های سرمایه گذاری در بورس بهترین روش های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند به شما در انتخاب استراتژی مناسب (از تحلیل بنیادی تا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم) کمک کند.

سوالات متداول (FAQ)

آیا صندوق طلا بهتر از خرید سکه است؟

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری امن و بدون دردسر نگهداری باشد، صندوق طلا معمولاً بهتر است.

آیا صندوق‌های طلا ریسک دارند؟

بله، چون قیمت آن‌ها دقیقاً با نوسان سکه تغییر می‌کند.

حداقل سرمایه لازم برای خرید صندوق طلا چقدر است؟

بسته به قیمت لحظه‌ای، معمولاً بین 150 تا 300 هزار تومان.

چگونه بهترین صندوق طلا را انتخاب کنیم؟

به اندازه صندوق، نقدشوندگی، اسپرد و ترکیب دارایی توجه کنید.

بهترین زمان خرید صندوق طلا چیست؟

وقتی بازار در اصلاح کوتاه‌مدت قرار دارد.