خرید صندوق سرمایه گذاری در بورس
واحدهای صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، برخلاف صندوقهای ETF، در بازار بورس داد و ستد نمیشوند. برای خرید این واحدها باید مستقیماً به سراغ مدیران صندوق بروید و به همین دلیل، امکان فروش آنها به سرمایهگذاران دیگر در بازار ثانویه وجود ندارد.
معاملات خرید و فروش در این صندوقها پس از محاسبه NAV یا ارزش خالص داراییها، در پایان هر روز کاری تسویه میشوند. به همین دلیل، قیمت واحدهای این نوع صندوقها تحت تأثیر عرضه و تقاضا قرار نمیگیرد و طرف معامله همیشه خود مدیر صندوق است.
صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF)
صندوقهای قابل معامله یا ETF، ابزاری مالی هستند که امکان خرید و فروش آنها در بازار سرمایه، درست مثل سهام، از طریق سامانه معاملاتی کارگزاریها وجود دارد. برخلاف صندوقهای سرمایهگذاری سنتی که تنها با صدور و ابطال معامله میشوند، قیمت واحدهای ETF بر اساس میزان عرضه و تقاضای بازار تعیین میشود. به همین دلیل، ارزش خالص دارایی یا NAV این صندوقها به صورت لحظهای تغییر میکند و قیمت خرید برای سرمایهگذاران مختلف، ممکن است یکسان نباشد. این پویایی در قیمتگذاری، نوساناتی را در ارزش واحدهای صندوقهای ETF به وجود میآورد.
چگونه صندوقهای سرمایهگذاری را بخریم و بفروشیم؟
نحوه خرید و فروش واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری به نوع آنها بستگی دارد. در ادامه، تفاوتها و مراحل مربوط به هر دو نوع صندوق صدور و ابطالی و صندوق قابل معامله در بورس (ETF) را به تفصیل بررسی میکنیم.
خرید صندوقهای صدور و ابطالی:
برای سرمایهگذاری در این نوع صندوقها، باید مستقیماً از طریق وبسایت رسمی صندوق یا شعب بانکی مربوطه اقدام کنید. به عنوان مثال، اگر صندوق مورد نظر شما “ایرانزمین” است، میتوانید به سایت آن به نشانی izfund.ir مراجعه کرده و پس از تکمیل ثبتنام، واحدهای مورد نظر خود را خریداری کنید. همچنین، امکان مراجعه حضوری به شعب بانک ایرانزمین و ثبت درخواست سرمایهگذاری نیز وجود دارد.
خرید صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF):
برای خرید واحدهای صندوقهای ETF، مانند سهام عادی، نیاز به کد بورسی دارید. پس از دریافت کد بورسی، باید در سامانه آنلاین معاملاتی یک کارگزاری ثبتنام کنید. سپس با جستجوی نماد مشخص هر صندوق در سامانه کارگزاری، میتوانید به میزان دلخواه از واحدهای آن را خریداری کنید. برای انتخاب بهترین صندوق، میتوانید نمادهای مختلف را در سایت فیپیران بررسی و با هم مقایسه کنید.
مراحل فروش واحدهای صندوق سرمایهگذاری
فروش واحدهای این دو نوع صندوق نیز متفاوت است:
فروش صندوقهای صدور و ابطالی:
پس از ثبتنام اولیه، اطلاعات کاربری (نام کاربری و رمز عبور) به شما داده میشود. برای فروش بخشی یا تمام واحدهای خود، باید با استفاده از این اطلاعات وارد پنل کاربری خود شوید و درخواست ابطال را ثبت کنید. طبق دستور سازمان بورس، از تاریخ ۱ آبان ۱۴۰۳، تمام درخواستهای صدور و ابطال تنها برای مشتریان سجامی امکانپذیر است.
فروش صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF):
برای فروش واحدهای این صندوقها، مانند خرید، باید از طریق سامانه آنلاین کارگزاری خود اقدام کنید. با وارد شدن به پنل معاملاتی و جستجوی نماد صندوق، میتوانید به راحتی و همانند فروش سهام، واحدهای خود را واگذار کنید.
مراحل خرید صندوق سرمایهگذاری در بورس
- انتخاب کارگزاری
- دریافت کد بورسی
- انتخاب صندوق
- خرید از طریق سامانه معاملاتی
- ثبت سفارش خرید
انتخاب کارگزاری مطمئن و ثبتنام در آرمان تدبیر
برای شروع مسیر سرمایهگذاری در بورس، اولین و مهمترین گام، انتخاب یک کارگزاری معتبر و قابل اعتماد است. کارگزاریها در واقع واسطهای میان شما و بازار بورس هستند که بستر لازم برای انجام معاملات را فراهم میکنند.
با توجه به اهمیت این انتخاب، کارگزاری آرمان تدبیر میتواند گزینهای مناسب برای شما باشد. برای شروع، لازم است به صفحه کارگزاری مراجعه کرده و فرآیند ثبتنام را تکمیل کنید. پس از احراز هویت و تأیید مدارک، کد بورسی شما صادر خواهد شد و شما میتوانید به سامانه معاملاتی آنلاین آنها دسترسی پیدا کنید. این کد، کلید ورود شما به دنیای معاملات بورس و سرمایهگذاری در اوراق بهادار مختلف است.
دریافت کد بورسی
برای شروع فعالیت در بازار بورس ایران و انجام معاملات، ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید. این کد در واقع شناسهای منحصربهفرد برای هر فرد در بازار سرمایه است. برای این کار، لازم است از طریق یکی از کارگزاریهای معتبر اقدام به ثبتنام نمایید. پس از تکمیل مراحل ثبتنام و احراز هویت، کد بورسی شما صادر خواهد شد. این کد به شما امکان میدهد تا در سامانه آنلاین کارگزاری، به خرید و فروش سهام، صندوقهای سرمایهگذاری و سایر اوراق بهادار بپردازید.
انتخاب صندوق سرمایهگذاری مناسب
پس از دریافت کد بورسی و ثبتنام در سامانه کارگزاری، نوبت به انتخاب صندوق مناسب برای سرمایهگذاری میرسد. در حال حاضر، انواع مختلفی از صندوقها، مانند صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط و کالایی وجود دارند که هر کدام ریسک و بازدهی متفاوتی دارند.
برای انتخاب بهترین گزینه، باید اهداف و میزان ریسکپذیری خود را مشخص کنید. سپس، با بررسی عملکرد صندوقهای مختلف در سایتهای تحلیلی معتبر، مانند فیپیران، میتوانید آنها را از نظر بازدهی، ترکیب داراییها و سایر ویژگیها با هم مقایسه کرده و در نهایت، صندوقی را انتخاب کنید که بیشترین تناسب را با استراتژی سرمایهگذاری شما داشته باشد. این مرحله برای اطمینان از یک سرمایهگذاری موفق و همسو با انتظارات شما حیاتی است.
خرید واحدهای صندوق از طریق سامانه معاملاتی «کمان»
پس از دریافت کد بورسی و انتخاب صندوق سرمایهگذاری مورد نظر، حالا زمان خرید واحدهای آن فرا میرسد. این کار به راحتی و از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری، یعنی سامانه کمان، امکانپذیر است.
برای خرید، کافی است وارد سامانه کمان شوید و نماد صندوق انتخابی خود را در قسمت جستجو وارد کنید. سپس، با توجه به بودجه و استراتژی سرمایهگذاری خود، تعداد واحدهای مورد نظر را ثبت کرده و سفارش خرید را ارسال کنید. این فرآیند شباهت زیادی به خرید سهام عادی در بورس دارد و به شما اجازه میدهد به سادگی و در هر زمان، سرمایهگذاری خود را آغاز کنید.
ثبت سفارش خرید از طریق سامانه «کمان»
پس از ورود به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری آرمان تدبیر، که با نام کمان شناخته میشود، میتوانید سفارش خرید خود را به سادگی ثبت کنید. این فرآیند کاملاً مشابه خرید سهام است و در چند گام ساده انجام میشود.
مراحل ثبت سفارش خرید در سامانه کمان:
- جستجوی نماد صندوق: در قسمت جستجوی بالای صفحه، نماد صندوق سرمایهگذاری مورد نظر خود را وارد کنید. با تایپ چند حرف از نام یا نماد، سامانه به صورت خودکار گزینههای مرتبط را به شما نمایش میدهد.
- ورود به صفحه سفارشگذاری: پس از پیدا کردن نماد، روی آن کلیک کنید تا وارد صفحه مربوط به خرید و فروش آن صندوق شوید. در این صفحه، اطلاعاتی مانند قیمت لحظهای، حجم معاملات و نمودار قیمت قابل مشاهده است.
- تکمیل فرم سفارش: در بخش مربوط به خرید، فرم سفارش را تکمیل کنید. در این قسمت باید دو مورد اصلی را مشخص کنید:
- تعداد: تعداد واحدهای صندوقی را که قصد خرید دارید، وارد کنید.
- قیمت: قیمتی که میخواهید واحدها را با آن خریداری کنید، مشخص کنید. این قیمت میتواند قیمت لحظهای یا قیمتی متفاوت با آن باشد.
- تأیید نهایی و ارسال سفارش: پس از وارد کردن تعداد و قیمت، بر روی دکمه “خرید” کلیک کنید. سامانه خلاصهای از سفارش شما را نمایش میدهد. با تأیید نهایی، سفارش شما در صف خرید قرار میگیرد. در صورتی که قیمت پیشنهادی شما با قیمت فروشندگان مطابقت داشته باشد، معامله انجام شده و واحدهای صندوق به پرتفوی شما اضافه خواهند شد.
چرا در صندوقهای سرمایهگذاری سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایهگذاری در صندوقها مزایای قابل توجهی دارد که آنها را به گزینهای جذاب برای بسیاری از افراد، بهویژه تازهکاران در بازار سرمایه، تبدیل میکند. این ابزار مالی نه تنها ریسک شما را کاهش میدهد، بلکه مدیریت سرمایهتان را نیز سادهتر میکند. در ادامه، به مهمترین مزایای سرمایهگذاری در صندوقها میپردازیم.
مدیریت حرفهای
صندوقهای سرمایهگذاری توسط تیمهای متخصص و مدیران حرفهای اداره میشوند. این افراد بهطور پیوسته بازار را رصد کرده و بر اساس تحلیلهای دقیق، بهترین زمان و بهترین داراییها را برای خرید و فروش انتخاب میکنند. بنابراین، نیازی نیست که خودتان زمان زیادی را صرف تحلیل بازار کنید؛ در واقع، دانش و تجربه مدیران صندوق به نفع شما کار میکند. این ویژگی برای افرادی که فرصت یا دانش کافی برای سرمایهگذاری مستقیم ندارند، بسیار ارزشمند است.
تنوع و کاهش ریسک
یکی از بزرگترین مزایای صندوقها، تنوعبخشی (Diversification) است. یک صندوق، داراییهای متنوعی مانند سهام شرکتهای مختلف، اوراق مشارکت، و سپردههای بانکی را در بر میگیرد. با خرید واحدهای یک صندوق، شما به صورت غیرمستقیم در سبدی از داراییها سرمایهگذاری میکنید. این کار باعث میشود ریسک سرمایهگذاری شما کاهش یابد؛ چرا که اگر عملکرد یک دارایی ضعیف باشد، عملکرد خوب سایر داراییها آن را جبران میکند.
نقدشوندگی بالا
بسیاری از صندوقهای سرمایهگذاری، بهخصوص صندوقهای قابل معامله (ETF)، نقدشوندگی بالایی دارند. این به آن معناست که هر زمان که بخواهید، میتوانید به راحتی واحدهای خود را بفروشید و پول خود را نقد کنید. این ویژگی، انعطافپذیری زیادی را برای شما فراهم میکند و نگرانی بابت گیر افتادن سرمایه را از بین میبرد.
صرفهجویی در زمان و هزینه
با سرمایهگذاری در صندوقها، از صرف زمان و هزینه برای تحلیل و پیگیری مداوم بازار بینیاز میشوید. در حالی که برای سرمایهگذاری مستقیم در سهام، باید هزینههای بیشتری برای خرید و فروش تکتک نمادها و همچنین تحلیلهای تخصصی صرف کنید، صندوقها این هزینهها را به صورت یکجا و با مبلغی ناچیز پوشش میدهند. این ابزار به شما اجازه میدهد با حداقل تلاش و هزینه، در بازار سرمایه حضور فعال داشته باشید.
جمعبندی: سرمایهگذاری آسان و مطمئن با آرمان تدبیر
همانطور که دیدید، سرمایهگذاری در صندوقها راهکاری هوشمندانه برای ورود به بازار سرمایه است. این ابزار مالی با مزایایی چون مدیریت حرفهای، تنوعبخشی، و نقدشوندگی بالا، به شما کمک میکند تا با ریسک کمتر و بازدهی مناسب، آینده مالی خود را بسازید.
ما در کارگزاری آرمان تدبیر، با فراهم آوردن بستری مطمئن و پیشرفته، این مسیر را برای شما هموار کردهایم. با دریافت کد بورسی از ما و استفاده از سامانه معاملاتی اختصاصی کمان، میتوانید به سادگی و در هر لحظه، در بهترین صندوقهای سرمایهگذاری، چه از نوع ETF و چه صدور و ابطالی، سرمایهگذاری کنید.
امیدواریم این مقاله به شما کمک کرده باشد تا با آگاهی کامل، نخستین قدم را در دنیای جذاب و پربازده بورس بردارید. تیم پشتیبانی آرمان تدبیر همواره آماده پاسخگویی به سؤالات شماست تا تجربه سرمایهگذاری دلپذیری برایتان فراهم شود.
پست های مرتبط
20 آذر 1404
19 آذر 1404
دیدگاهتان را بنویسید