پرسودترین صندوق های درامد ثابت

در عرصه مالی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تنوع و رشد روزافزون، اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب کرده‌اند. این صندوق‌ها، به‌ویژه برای کسانی که زمان یا دانش کافی ندارند، انتخابی ایده‌آل به شمار می‌روند. با این حال، در میان انبوه صندوق‌ها، گزینش پرسودترین‌ها از اهمیت بسزایی برخوردار است. در این راستا، بازدهی سالانه، معیاری کلیدی برای ارزیابی عملکرد صندوق‌ها محسوب می‌شود. ما در این مطلب، به معرفی پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار بر اساس بازدهی سالانه پرداخته‌ایم. با ما همراه باشید.

صندوق های سرمایه گذاری و انواع مختلف آنها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به عنوان یک نهاد مالی، سرمایه سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و با تکیه بر دانش متخصصان، در بازارهای مالی گوناگون تحت نظارت سازمان بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. از جمله مزایای برجسته این صندوق‌ها می‌توان به امکان ورود با سرمایه کم، بهره‌مندی از مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی سریع و مدیریت ریسک کارآمد اشاره نمود.

انواع صندوق‌ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر نحوه معامله به دو دسته ETF (قابل معامله) و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. خرید و فروش ETFها به آسانی از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها انجام می‌شود، در حالی که صندوق‌های صدور و ابطالی نیازمند ارائه درخواست برای صدور یا ابطال واحدها هستند.

در خصوص نحوه پرداخت سود نیز، برخی صندوق‌ها سود نقدی پرداخت می‌کنند و برخی دیگر از طریق افزایش ارزش واحدها سوددهی دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر ترکیب دارایی‌ها نیز انواع متنوعی دارند، از جمله صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا، بخشی، اهرمی و شاخصی.

معیارهای انتخاب پرسودترین صندوق های درامد ثابت

برای یافتن پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بررسی چندین عامل در بازار مالی ضروری است. مهم‌ترین عوامل به شرح زیر هستند:

• میزان ریسک شما: اگر دنبال سود بالا هستید، صندوق‌های سهامی ریسک بالاتری دارند. برای ریسک کمتر، صندوق‌های درآمد ثابت مناسب‌ترند.
• بازدهی قبلی صندوق: بررسی عملکرد گذشته صندوق‌ها در ارزیابی سوددهی آنها مفید است. اما توجه کنید که عملکرد گذشته، سوددهی آینده را تضمین نمی‌کند.
• اندازه دارایی صندوق: حجم دارایی صندوق نشان دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران است. صندوق‌های با دارایی بیشتر، به خصوص برای سرمایه‌گذاری‌های طولانی‌مدت، قابل اطمینان‌ترند.
• حجم معاملات روزانه: میزان معاملات روزانه نشان‌دهنده نقدشوندگی صندوق است. صندوق‌هایی با معاملات بیشتر، خرید و فروش آسان‌تری دارند.
• ضریب آلفا: این ضریب نشان می‌دهد که صندوق نسبت به شاخص، سود بیشتری داده است یا خیر. آلفای مثبت نشان‌دهنده عملکرد بهتر صندوق است.
• ضریب بتا: این ضریب میزان نوسانات صندوق نسبت به بازار را نشان می‌دهد. بتای بیشتر، ریسک و احتمال سود بیشتر را نشان می‌دهد.

مقایسه بازدهی صندوق های با درآمد ثابت

برای انتخاب پرسودترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، بررسی سود روزانه صندوق‌ها ضروری است. با مقایسه دقیق بازدهی‌ها، می‌توانید گزینه پرسودترین برای سرمایه‌گذاری را شناسایی کنید و از سود روزشمار بهره‌مند شوید.

هشت گزینه پرسود صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری مطمئن

این بررسی، محدود به پرسودترین صندوق‌های درآمد ثابت فعال در ایران است که از میان 159 صندوق موجود، بر اساس بیشترین دارایی تحت مدیریت (AUM) انتخاب شده‌اند. جدول ذیل، آخرین اطلاعات مربوط به سود این صندوق‌ها را تا تاریخ 20 اسفند 1403 نشان می‌دهد.

• صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفيد ( آوند )
• صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )
• صندوق. س ياقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )
• صندوق. س. با درآمد ثابت كيان ( کیان )
• صندوق. س افرا نماد پايدار-ثابت ( افران )
• صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد )
• صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابين ( رابین )
• صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم كارا ( کارا )

1-صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفيد ( آوند )

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت آوند مفید، با نماد “آوند”، یکی از صندوق‌های قابل معامله پرسود در بازار فرابورس ایران است. این صندوق که تحت مدیریت شرکت سبدگردان مفید فعالیت می‌کند، با ارزش بازاری بالغ بر 174.340 میلیارد تومان و تعداد سهام 9.2 میلیارد واحد، جایگاه قابل توجهی در میان صندوق‌های درآمد ثابت به خود اختصاص داده است.

یکی از نکات برجسته صندوق آوند، سود سالانه 32 درصدی آن است که این صندوق را به یکی از پرسودترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال سود ثابت و مطمئن هستند. این سود، در مقایسه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت فعال در بازار، رقابتی و جذاب محسوب می‌شود.

صندوق آوند، با توجه به نوع فعالیت خود، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند و به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در کنار کسب سود ثابت هستند. قابل معامله بودن این صندوق در بازار فرابورس، امکان خرید و فروش آسان واحدهای آن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری پرسود و مطمئن در بازار سرمایه هستید، صندوق درآمد ثابت آوند مفید می‌تواند یکی از گزینه‌های قابل بررسی برای شما باشد. با این حال، قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، توصیه می‌شود که اطلاعات کامل و دقیق مربوط به صندوق را از منابع معتبر دریافت و بررسی کنید.

2-صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت ارزش پاداش، با نماد “پاداش”، یکی از گزینه‌های پرسود و جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سود ثابت و مطمئن در بازار فرابورس هستند. این صندوق قابل معامله، با ارزش بازاری بالغ بر 53.433 میلیارد تومان و تعداد سهام 3 میلیارد واحد، جایگاه ویژه‌ای در میان صندوق‌های درآمد ثابت به خود اختصاص داده است.

یکی از مزایای برجسته صندوق پاداش، سود سالانه 31 درصدی آن است که این صندوق را به یکی از پرسودترین گزینه‌ها در بازار تبدیل می‌کند. این سود، در مقایسه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت، رقابتی و جذاب محسوب می‌شود.

صندوق پاداش، با توجه به ماهیت خود، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند و به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در کنار کسب سود ثابت هستند. قابلیت معامله این صندوق در بازار فرابورس، امکان خرید و فروش آسان واحدهای آن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری پرسود و مطمئن در بازار سرمایه هستید، صندوق درآمد ثابت ارزش پاداش می‌تواند یکی از گزینه‌های قابل بررسی برای شما باشد. با این حال، قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، توصیه می‌شود که اطلاعات کامل و دقیق مربوط به صندوق را از منابع معتبر دریافت و بررسی کنید.

3-صندوق. س ياقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )

صندوق سرمایه‌گذاری یاقوت آگاه-ثابت، با نماد “یاقوت”، یکی از صندوق‌های قابل معامله پرسود در بازار فرابورس ایران به شمار می‌رود. این صندوق که تحت مدیریت کارشناسان مجرب آگاه فعالیت می‌کند، با ارزش بازاری بالغ بر 204.785 میلیارد تومان و تعداد سهام 7 میلیارد واحد، گزینه‌ای قابل توجه برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود.

نکته قابل توجه در مورد صندوق یاقوت، سود سالانه 32 درصدی آن است که این صندوق را در زمره پرسودترین صندوق‌های درآمد ثابت موجود در بازار قرار می‌دهد. این سطح از سود، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب درآمد ثابت و مطمئن هستند، بسیار جذاب و رقابتی ارزیابی می‌شود.

صندوق یاقوت، با توجه به نوع فعالیت خود، انتخابی مناسب برای افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی داشته و به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در کنار کسب سود ثابت هستند. همچنین، قابل معامله بودن این صندوق در بازار فرابورس، امکان نقدشوندگی بالا و سهولت خرید و فروش واحدهای آن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

4-صندوق. س. با درآمد ثابت كيان ( کیان )

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کیان، با نماد “کیان”، به عنوان یکی از صندوق‌های قابل معامله پرسود در بازار سرمایه ایران شناخته می‌شود. این صندوق، با ارزش بازاری بالغ بر 207,090 میلیارد تومان و تعداد سهام 3 میلیارد واحد، توانسته است جایگاه ویژه‌ای در میان صندوق‌های درآمد ثابت به دست آورد.

یکی از مزایای قابل توجه صندوق کیان، سود سالانه 32 درصدی آن است که این صندوق را به یکی از پرسودترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال سود ثابت و مطمئن هستند. این سود، در مقایسه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت فعال در بازار، بسیار رقابتی و جذاب محسوب می‌شود.

صندوق کیان، با توجه به نوع فعالیت خود، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند و به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در کنار کسب سود ثابت هستند. قابل معامله بودن این صندوق در بازار سرمایه، امکان خرید و فروش آسان واحدهای آن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

5-صندوق. س افرا نماد پايدار-ثابت ( افران )

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله افران، با نماد “افران”، یکی از گزینه‌های پرسود در میان صندوق‌های درآمد ثابت بازار سرمایه ایران است. این صندوق با ارزش بازاری چشمگیر 232,554 میلیارد تومان و تعداد 7 میلیارد واحد سهام، جایگاه ویژه‌ای در این بازار به خود اختصاص داده است.

آنچه افران را از سایر صندوق‌های درآمد ثابت متمایز می‌کند، سود سالانه 33 درصدی آن است که این صندوق را به یکی از پرسودترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال سود ثابت و پایدار هستند. این نرخ سود، در مقایسه با سایر گزینه‌های موجود در بازار، بسیار رقابتی و جذاب محسوب می‌شود.

صندوق افران، به عنوان یک صندوق قابل معامله، فرصت خرید و فروش آسان واحدهای سرمایه‌گذاری را برای افراد فراهم می‌کند. این ویژگی، به همراه سوددهی قابل توجه، افران را به گزینه‌ای ایده‌آل برای کسانی تبدیل می‌کند که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و پرسود در بازار سرمایه هستند.

6-صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد )

صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد ) یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) است که به سرمایه گذاران به دنبال گزینه های کم خطر با بازده ثابت اختصاص دارد. این صندوق با ارزش بازار چشمگیر 349.336 میلیارد تومان و 4 میلیارد سهم در گردش، خود را به عنوان یک بازیگر اصلی در بازار صندوق های سرمایه گذاری ایران معرفی کرده است.

یکی از ویژگی های بارز افران، سود سالانه چشمگیر 31 درصدی آن است. این بازده ثابت، این صندوق را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال سود قابل پیش بینی و حفظ سرمایه هستند. افران به دلیل عملکرد ثابت و سود قابل اعتماد، به عنوان یک انتخاب پرسود در میان صندوق های درآمد ثابت شناخته شده است.

این صندوق فرصتی عالی را برای کسانی که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود با سرمایه گذاری کم خطر هستند، ارائه می دهد. ماهیت قابل معامله افران امکان خرید و فروش آسان سهام را فراهم می کند و نقدینگی را برای سرمایه گذاران تضمین می کند.

در نتیجه، صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد ) یک گزینه سرمایه گذاری قانع کننده است، به ویژه برای کسانی که به دنبال ثبات و بازده ثابت هستند. سود سالانه 31 درصدی آن در کنار ارزش بازار قوی و تعداد قابل توجه سهام، آن را به یک انتخاب ارزشمند برای سرمایه گذاران در بازار ایران تبدیل کرده است

7-صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابين ( رابین )

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت توسعه افق رابین که با نماد “رابین” در بازار سرمایه شناخته می شود، یک گزینه قابل معامله پرسود برای سرمایه گذاران محسوب می شود. این صندوق که در گروه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله قرار دارد، با ارزش بازار قابل توجه 17624 میلیارد تومان و تعداد سهام 1 میلیارد واحدی، جایگاه ویژه ای در میان صندوق های درآمد ثابت پیدا کرده است.

یکی از مزایای کلیدی صندوق رابین، سود سالانه 32 درصدی آن است. این نرخ سود، این صندوق را به یکی از گزینه های پرسود در بازار صندوق های درآمد ثابت تبدیل می کند و برای کسانی که به دنبال کسب سود ثابت و مطمئن هستند، جذابیت دارد.

صندوق رابین برای سرمایه گذارانی که ریسک پذیری کمی دارند و به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در کنار کسب سود ثابت هستند، مناسب است. قابلیت معامله این صندوق در بازار، امکان خرید و فروش آسان واحدهای آن را فراهم می کند.

اگر به دنبال سرمایه گذاری پرسود و مطمئن در بازار سرمایه هستید، صندوق درآمد ثابت توسعه افق رابین می تواند یک گزینه مناسب برای بررسی باشد. قبل از تصمیم گیری، توصیه می شود اطلاعات کامل و دقیق مربوط به صندوق را از سامانه کمان دریافت کنید.

8-صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم كارا ( کارا )

صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم كارا ( کارا ) به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بازار فعالیت دارد و با داشتن ارزش بازار 227,170 میلیارد تومانی و 10 میلیارد واحد سهام، یک بازیگر مهم در صحنه صندوق های درآمد ثابت ایران است.

یکی از ویژگی های بارز این صندوق، سود سالانه چشمگیر 32 درصدی آن است که “کارا” را به عنوان یکی از صندوق های درآمد ثابت “پرسود” معرفی می کند. این نرخ سود قابل توجه، “کارا” را در میان سرمایه گذارانی که به دنبال بازده ثابت و قابل اعتماد هستند، متمایز می کند.

“کارا” با ارائه ثبات و قابلیت نقدشوندگی، برای کسانی که ریسک گریز هستند و هدفشان حفظ و رشد تدریجی سرمایه است، جذابیت دارد.

با توجه به حجم بالای معاملات و جایگاهش در بازار، صندوق سرمایه گذاری توسعه افق رابین می تواند یک گزینه مناسب برای کسانی باشد که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود با یک سرمایه گذاری کم خطر و در عین حال پرسود هستند.

مانند هر تصمیم سرمایه گذاری دیگری، قبل از سرمایه گذاری در صندوق کارا، انجام تحقیقات و بررسی های لازم ضروری است.

پرسودترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ کدام است؟

در بررسی بازار سرمایه، صندوق درآمد ثابت آوند (آوند) توجه ما را به خود جلب کرد. این صندوق که در بازار فرابورس معامله می‌شود، با نماد “آوند” شناخته می‌شود. ارزش بازار قابل توجه 174.340 میلیارد تومانی و حجم سهام 9.2 میلیارد واحدی نشان‌دهنده جایگاه قابل توجه این صندوق در بازار است.

یکی از نکات برجسته آوند، سود سالانه 32 درصدی آن است که این صندوق را در دسته صندوق‌های درآمد ثابت پرسود قرار می‌دهد. این سطح از سود، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب سود ثابت و مطمئن هستند، بسیار جذاب است.

با بررسی اطلاعات ارائه شده در داشبورد معاملاتی، می‌توان دریافت که آوند از نقدشوندگی بالایی برخوردار است و امکان خرید و فروش آسان واحدهای آن برای سرمایه‌گذاران فراهم است. همچنین، شاخص‌های بنیادی مانند P/E و EPS نشان‌دهنده وضعیت مطلوب این صندوق است.

در تحلیل نمودارهای ارائه شده، می‌توان مشاهده کرد که قدرت خرید در این صندوق قابل توجه است. همچنین، ورود پول حقیقی به این صندوق نشان‌دهنده اعتماد سرمایه‌گذاران به عملکرد آوند است.

به طور کلی، صندوق درآمد ثابت آوند با توجه به سوددهی قابل توجه، نقدشوندگی بالا و شاخص‌های بنیادی مطلوب، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و پرسود هستند.

توصیه آکادمی آرمان تدبیر:

قبل از هرگونه تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری، توصیه می‌شود که اطلاعات کامل و دقیق مربوط به صندوق را از منابع معتبر دریافت و بررسی یا با کارشناسان آرمان تدبیر تماس حاصل نمایید.

سوالات متداول

• صندوق درآمد ثابت: چیستی و کارکرد؟

این صندوق‌ها، عمدتاً در اوراق با سود ثابت، گواهی‌های سپرده و اندکی سهام بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف آنها ایجاد سود پایدار و کم‌ریسک است، گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز در بازارهای پرتلاطم.

• تفاوت صندوق درآمد ثابت نوع دوم؟

صندوق‌های نوع دوم به‌طور انحصاری بر اوراق با درآمد ثابت تمرکز دارند و می‌توانند بدون تخصیص به سهام، ریسک را به حداقل برسانند.

• میزان سوددهی این صندوق‌ها؟

سود آن‌ها، که امن‌تر از سهام و بیشتر از سپرده‌های بانکی است، آن‌ها را به جایگزینی جذاب برای سپرده‌های بانکی تبدیل می‌کند.

• روش سرمایه‌گذاری چگونه است؟

برای صندوق‌های قابل معامله، از طریق پنل کارگزاری آنلاین و برای صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، از طریق وب‌سایت اختصاصی اقدام کنید.

• زمان مناسب خرید و فروش؟

بهترین زمان خرید، اوایل دوره پرداخت سود است تا واحد بیشتری دریافت کنید. زمان فروش نیز به ریسک‌پذیری، اهداف مالی و شرایط بازار بستگی دارد؛ تغییرات نرخ بهره و وضعیت بازارهای موازی از عوامل تعیین‌کننده هستند.