اگر به دنبال سودآوری بیشتر در بازار سرمایه هستید، اما تمایلی به ریسک بالا ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند گزینه‌ی مناسبی برای شما باشند. با انتخاب و ترکیب مطلوب از بهترین صندوق‌ها، می‌توانید به بازدهی قابل توجهی دست یابید.

برخی تصور می‌کنند که تنها با خرید مستقیم سهام می‌توان از رشد بازار بورس بهره برد و به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم اعتماد ندارند. اما این باور درست نیست. با توجه به تنوع صندوق‌های موجود، از صندوق‌های سهامی و اهرمی گرفته تا صندوق‌های طلا و کالایی، می‌توان با یک ترکیب مناسب به سود خوبی رسید.

در این مقاله، به معرفی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری etf قابل معامله و برترین صندوق‌ها در هر گروه می‌پردازیم. سپس، با توجه به میزان ریسک‌پذیری شما، ترکیبی از صندوق‌ها را پیشنهاد می‌دهیم که بتوانید با آرامش خاطر سرمایه‌گذاری کنید.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری etf کدام‌ها هستند؟

انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب، تصمیمی حیاتی برای سرمایه‌گذاران است. اگرچه عملکرد صندوق‌ها اغلب مشابه به نظر می‌رسد و همگی بر اساس امیدنامه خود عمل می‌کنند، اما تفاوت‌های کلیدی در مدیریت آنها منجر به اتخاذ استراتژی‌های متنوع در خرید و فروش دارایی‌ها می‌شود. بنابراین، شناسایی و انتخاب بهترین صندوق نقش بسزایی در موفقیت سرمایه‌گذاری شما خواهد داشت. در ادامه، به معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری می‌پردازیم تا تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر و سودمندتری داشته باشید.

بهترین صندوق‌های سهامی

سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس، مانند یک شمشیر دولبه است. از یک سو، پتانسیل بالایی برای کسب سود فراهم می‌کند، اما از سوی دیگر مستلزم دانش تخصصی، صرف زمان قابل توجه برای تحلیل بازار و پذیرش ریسک بالا است. اگرچه برای به حداکثر رساندن سود، نیاز به بررسی مداوم بازار و تنظیم سبد سهام خود دارید، اما سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی، به ویژه در شرایط نزولی بازار، می‌تواند گزینه کم‌ریسک‌تری باشد.

در این مطلب، به معرفی 5 صندوق سهامی برتر می‌پردازیم که بر اساس دو معیار اصلی انتخاب شده‌اند: ضریب آلفای بالا و ضریب بتای پایین. اگر با این دو مفهوم آشنایی ندارید، در ادامه به توضیح آنها می‌پردازیم.

• ضریب آلفا: این ضریب، عملکرد صندوق را در مقایسه با شاخص بازار می‌سنجد. به عبارت دیگر، نشان می‌دهد که یک صندوق سهامی در یک بازه زمانی مشخص (معمولاً یک ساله) چه میزان بازدهی بیشتر یا کمتر از شاخص کل بازار داشته است. برای مثال، اگر ضریب آلفای یک صندوق 25 باشد، به این معنی است که بازدهی آن 25 درصد بیشتر از شاخص بوده است.

• ضریب بتا: این ضریب، میزان نوسان صندوق را نسبت به نوسانات بازار نشان می‌دهد. به عنوان مثال، اگر ضریب بتای یک صندوق 0.6 باشد، یعنی به ازای هر 10 درصد نوسان در بازار، این صندوق به طور متوسط 6 درصد نوسان داشته است. هرچه ضریب بتا بالاتر باشد، ریسک و پتانسیل بازدهی نیز بیشتر است. اما برای کاهش ریسک و کسب بیشترین بازدهی با کمترین نوسان، بهتر است صندوقی را انتخاب کنید که ضریب آلفای بالا و ضریب بتای پایینی داشته باشد.

آسمان آرمانی سهام با نماد آساس

صندوق آساس، یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس، عملکرد قابل توجهی را در طول چند ماه اخیر (از ابتدای خرداد تا آذر) به ثبت رسانده است. این صندوق با کسب بازدهی 33 درصدی، توانسته است سودی چشمگیر را نصیب سرمایه‌گذاران خود کند. یکی از نکات برجسته در عملکرد این صندوق، ضریب آلفای ۴۲ آن است. این عدد نشان می‌دهد که صندوق آساس در مقایسه با شاخص بازار، ۴۲ درصد بازدهی بیشتری را ایجاد کرده است. علاوه بر این، ضریب بتای ۰.۶ این صندوق بیانگر نوسانات کمتر و در نتیجه ریسک پایین‌تر آن نسبت به شاخص کل بازار است. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاری در صندوق آساس، علاوه بر سودآوری بالا، با ریسک کمتری نیز همراه است.

صندوق صدور ابطالی بازده بورس

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام، صندوق بازده بورس با عملکردی درخشان، توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. این صندوق که از نوع صدور و ابطالی است، تحت نظارت سبدگردان بازده فعالیت می‌کند و از مرداد ماه ۱۴۰۱ پا به عرصه بازار سرمایه نهاده است.

صندوق بازده بورس در طول 6ماهه اخیر یعنی از ا.ل خرداد تا آذر ، بازدهی قابل توجه 14 درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده است. بررسی شاخص‌های عملکردی این صندوق نشان می‌دهد که ضریب آلفای آن ۵۲ و ضریب بتای آن ۰.۷۹ می‌باشد. این اعداد و ارقام گویای عملکرد بسیار مطلوب صندوق از نظر ریسک و بازده است و آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند.

ثروت هامرز با نماد ثهام

در بازار بورس، گزینه‌ی دیگری برای سرمایه‌گذاری وجود دارد: صندوق ثروت هامرز با نماد “ثهام”. این صندوق در 6 ماه گذشته عملکردی چشمگیر داشته و بازدهی آن به طور قابل توجهی از شاخص کل فراتر رفته است. ضریب بتای 0.89 نشان‌دهنده‌ی ریسک نسبتا بالای این صندوق است، اما با توجه به سودآوری فوق‌العاده‌ای که در کارنامه‌ی خود ثبت کرده، می‌توان این ریسک را منطقی و قابل قبول دانست، به شرط آنکه این روند سوددهی همچنان ادامه یابد.

سلام فارابی

در دنیای سرمایه‌گذاری، صندوق سلام فارابی با نماد “سلام” گزینه دیگری برای افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در سهام هستند. مدیریت این صندوق بر عهده سبدگردان فارابی است. با این حال، با توجه به ضریب آلفای 30 و ضریب بتای 0.95، نسبت بازدهی به ریسک این صندوق در مقایسه با سایر گزینه‌های مشابه، چندان جذاب به نظر نمی‌رسد.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بورس با حداقل ریسک هستند، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها، مشابه سپرده‌های بانکی، با سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و سایر ابزارهای مالی با درآمد ثابت، سعی در ایجاد بازدهی پایدار دارند.

گرچه نام این صندوق‌ها “درآمد ثابت” است، اما سود آن‌ها لزوما ثابت نیست و ممکن است در طول زمان متغیر باشد. با این حال، بسیاری از این صندوق‌ها عملکردی مشابه دارند و سالانه حدود 20 تا 30 درصد سودآوری برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.

برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، معیار کلیدی، “بازدهی مؤثر سالانه” است. علاوه بر این، ثبات بازدهی در طول سال‌های گذشته نیز می‌تواند نشان‌دهنده عملکرد پایدار و قابل اعتماد صندوق باشد.

نکته قابل توجه این است که این صندوق‌ها مجاز هستند تا بخشی از سرمایه خود را در سهام سرمایه‌گذاری کنند. این امر می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش دهد، اما در عین حال، با مدیریت صحیح، می‌تواند به سودآوری بیشتر صندوق نیز منجر شود.

در ادامه، فهرستی از برترین صندوق‌های درآمد ثابت که در سال گذشته عملکرد قابل قبولی داشته‌اند، ارائه شده است. در این فهرست، علاوه بر سودآوری، به مواردی مانند حجم معاملات و میزان استقبال سرمایه‌گذاران نیز توجه شده است.

گنجینه آینده روشن با نماد صایند

در 6 ماه اخیر از خرداد ماه تا آذر صندوق درآمد ثابت صایند توانسته سود ۳۸ درصدی بسازد. این میزان سود برای یک صندوق درآمد ثابت کمی نامتعارف است اما نشان از عملکرد مطلوب صندوق در معاملات سهامی محدود خود دارد. این صندوق دوره تقسیم سود ندارد و سود آن همان افزایش قیمت هر واحد صندوق در روزهای معاملاتی است.

 صندوق درآمد ثابت داریک

صندوق سرمایه‌گذاری “داریک” از جمله گزینه‌های پرطرفدار برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال درآمد ثابت در بازار بورس هستند. این صندوق با عملکرد قابل توجه خود در 6 ماه گذشته، توانست بازدهی 15 درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورد. لازم به ذکر است که سود این صندوق به صورت دوره‌ای تقسیم نمی‌شود و در عوض، به ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری افزوده می‌گردد.

صندوق افرا نماد پایدار با نماد افران

در بازار بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارند که یکی از آن‌ها “افران” است. این صندوق با نماد “افران” در بورس معامله می‌شود و سود آن به صورت دوره‌ای تقسیم نمی‌شود. عملکرد سال گذشته این صندوق نشان می‌دهد که توانسته است 27 درصد سود برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کند.

با توجه به شباهت‌های زیاد میان صندوق‌های درآمد ثابت، در این مطلب تنها به معرفی این سه صندوق بسنده می‌کنیم.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا

طلا همواره به عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاران شناخته شده است. در ایران، بازدهی سرمایه‌گذاری در طلا رابطه تنگاتنگی با نرخ دلار دارد. بنابراین، پیش‌بینی افزایش قیمت دلار می‌تواند خرید صندوق‌های طلا را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کند و بازدهی قابل توجهی را به همراه داشته باشد.

پیش از این، در مقاله‌ای با عنوان «صندوق طلا چیست؟» به معرفی صندوق‌های طلا و بررسی برخی از برترین گزینه‌های موجود پرداخته‌ایم. در ادامه این مطلب، دو صندوق طلا را معرفی خواهیم کرد که در طول یک سال گذشته با سرمایه‌گذاری در طلا، سکه و ابزارهای مالی مبتنی بر طلا، عملکرد قابل قبولی از خود نشان داده‌اند.

صندوق طلای کهربا

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا که در بازار بورس فعالیت می‌کنند، صندوقی با نماد “کهربا” به چشم می‌خورد که مدیریت آن بر عهده سبدگردان کاریزما است. این صندوق، در طول یک 6 ماه گذشته، توانسته است در مقایسه با سایر صندوق‌های طلا، بازدهی 46 درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورد.

صندوق طلای مفید

صندوق سرمایه‌گذاری “عیار” که به پشتوانه طلا فعالیت می‌کند، تحت نظارت سبدگردان مفید در بازار بورس قابل معامله است. این صندوق، با سابقه درخشانی در کسب بازدهی بالا، همواره حجم معاملات چشمگیری را در مقایسه با سایر صندوق‌های طلا به خود اختصاص داده است.و در 6 ماهه گذشته 48 درصد سود داده است.

بهترین صندوق‌های مختلط

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در بازاری هستید که هم سودآوری مناسبی داشته باشد و هم ریسک بالایی را متحمل نشوید، صندوق‌های مختلط می‌توانند گزینه ایده‌آلی برای شما باشند. این صندوق‌ها با ترکیب هوشمندانه سهام و اوراق بهادار با درآمد ثابت، تعادلی میان ریسک و بازده ایجاد می‌کنند.

در واقع، صندوق‌های مختلط با اختصاص حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از دارایی‌های خود به سهام، سعی در کسب سود بیشتر نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. اما در عین حال، با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، ریسک سرمایه‌گذاری را در مقایسه با صندوق‌های سهامی کاهش می‌دهند.

یکی از مزایای اصلی صندوق‌های مختلط، انعطاف‌پذیری آنها در مواجهه با نوسانات بازار است. مدیران این صندوق‌ها می‌توانند با توجه به شرایط بازار، نسبت سهام به اوراق بهادار را در سبد سرمایه‌گذاری تنظیم کنند. به عنوان مثال، در زمان رونق بازار، وزن سهام در سبد افزایش می‌یابد تا از رشد بازار حداکثر بهره را ببرند. و در زمان رکود، با کاهش سهام و افزایش اوراق بهادار، از سرمایه سرمایه‌گذاران محافظت می‌شود.

برای آشنایی بیشتر با صندوق‌های مختلط و عملکرد آنها، می‌توانید به بررسی بازدهی سالانه برخی از این صندوق‌ها بپردازید.

آرمان سپهر آشنا با نماد آسام

سبدگردان آرمان آتی، بیش از یک دهه است که مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری آرمان سپهر را با نماد “آسام” در بازار بورس اوراق بهادار بر عهده دارد. این صندوق، با ترکیب دارایی‌های متنوع، در 6 ماه گذشته بازدهی قابل توجه 25 درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده است.

عملکرد “آسام” نشان می‌دهد که این صندوق با وجود ماهیت مختلط خود، توانسته است بازدهی نزدیک به صندوق‌های سهامی را کسب کند و در عین حال، از صندوق‌های درآمد ثابت نیز پیشی بگیرد.

صندوق صدور و ابطالی مشترک گنجینه مهر

صندوق سرمایه‌گذاری “گنجینه مهر” که از سال ۱۳۹۲ فعالیت خود را آغاز کرده، در بازار بورس حضور ندارد و سرمایه‌گذاری در آن تنها از طریق صدور و ابطال واحدهای صندوق امکان‌پذیر است. این صندوق با مدیریت “تأمین سرمایه امید” و ضمانت نقدشوندگی این شرکت، در سال گذشته بازدهی قابل توجه ۵۴ درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده است.

انواع دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بخریم؟

انتخاب بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های جسورانه، زعفران یا املاک و مستغلات به طور کامل به سلیقه و رویکرد شما در سرمایه‌گذاری بستگی دارد. هر کدام از این گزینه‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند و برای افراد با اهداف و ریسک‌پذیری متفاوت مناسب هستند.

به عنوان مثال، صندوق‌های جسورانه برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری‌های پرریسک و پربازده با پتانسیل رشد بالا هستند، گزینه‌ی جذابی است. در مقابل، زعفران به عنوان یک کالای سرمایه‌ای، گزینه‌ای امن‌تر با نوسانات کمتر و بازدهی متوسط ​​محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات نیز می‌تواند با توجه به شرایط بازار، سودآوری قابل توجهی داشته باشد، اما به سرمایه اولیه بیشتری نیاز دارد و نقدشوندگی آن کمتر است.

بنابراین، قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، مهم است که اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری خود را به دقت ارزیابی کنید و با مشاوران متخصص در این زمینه مشورت نمایید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی: بررسی گزینه‌های جذاب

بازار بورس ایران، عرصه‌ای پویا و پر از فرصت‌های سرمایه‌گذاری است. یکی از این فرصت‌ها، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی است که با تنوع قابل توجهی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شوند. اما انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری، نیازمند بررسی دقیق و شناخت کافی از هر یک از این صندوق‌ها است.

صندوق‌های املاک و مستغلات:

این صندوق‌ها، با وجود سابقه کوتاه در بورس ایران، هنوز نتوانسته‌اند بازدهی قابل توجهی را به ثبت برسانند. به عنوان مثال، قدیمی‌ترین صندوق املاک، تنها یک سال از فعالیتش می‌گذرد و بازدهی آن در این مدت، تنها 3.3 درصد بوده است. این میزان بازدهی، با توجه به افزایش قیمت مسکن در این بازه زمانی، چندان جذاب به نظر نمی‌رسد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در حال حاضر، با ریسک بالایی همراه است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه:

این صندوق‌ها، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در شرکت‌های دانش‌بنیان، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال ریسک و بازدهی بالا هستند. با این حال، انتخاب بهترین صندوق جسورانه، کار ساده‌ای نیست، زیرا هر صندوق، استراتژی و تمرکز متفاوتی دارد. برای انتخاب بهترین گزینه، لازم است شناخت دقیقی از سبک سرمایه‌گذاری خود و همچنین شرکت‌های دانش‌بنیانی که صندوق در آنها سرمایه‌گذاری می‌کند، داشته باشید.

صندوق‌های کالایی (به غیر از طلا):

صندوق‌های کالایی، مانند صندوق‌هایی که بر روی زعفران سرمایه‌گذاری می‌کنند، می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند. برای مثال، صندوق زعفران سحرخیز، با نماد “سحرخیز” در بورس، در سال گذشته بازدهی 47 درصدی را به ثبت رسانده است. با این حال، برای ورود به این صندوق‌ها، نیازمند تحلیل تکنیکال و یافتن نقطه ورود مناسب هستید.

صندوق‌های اهرمی:

این صندوق‌ها، نوعی از صندوق‌های سهامی هستند که با استفاده از اهرم، به دنبال کسب بازدهی بیشتر از بازار هستند. استفاده از اهرم در معاملات بورس ایران، چندان رایج نیست و حضور این صندوق‌ها، فرصت جدیدی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. بهترین زمان برای خرید صندوق‌های اهرمی، زمانی است که روند صعودی در بازار سهام آغاز شده باشد. در این شرایط، صندوق اهرمی می‌تواند سودی بیشتر از سود شاخص به دست آورد. با این حال، لازم است همواره مراقب باشید و این صندوق‌ها را به موقع بفروشید.

در نهایت، لازم به ذکر است که در زمان صعود بازار، استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی، می‌تواند استراتژی بهتری نسبت به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی باشد.

ترکیب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای دستیابی به سود مناسب در بازار بورس بدون درگیری مستقیم، ارزیابی میزان ریسک‌پذیری شما امری حیاتی است. شناخت دقیق از روحیه شما در مواجهه با ریسک، به تعیین سهم هر نوع صندوق در سبد سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند.

به عنوان مثال، اگر تمایل چندانی به ریسک ندارید، عاقلانه‌تر آن است که حداکثر ۴۰ درصد از سرمایه خود را به صندوق‌های سهامی اختصاصی اختصاص دهید و بقیه را بین صندوق‌های مختلط، درآمد ثابت و طلا تقسیم کنید.

لازم به ذکر است که می‌توانید در شرایط مختلف بازار، ترکیب سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید. برای مثال، هنگامی که پیش‌بینی می‌کنید بازار با کاهش مواجه شود، فروش صندوق‌های سهامی و خرید صندوق‌های طلا و درآمد ثابت تصمیمی مناسب خواهد بود.