کارمزد و مالیات خرید و فروش بورس
بازار سرمایه، مانند هر فعالیت اقتصادی دیگری، با هزینه‌هایی همراه است. این هزینه‌ها، به ازای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، از شما کسر می‌شود و شامل مواردی همچون کارمزد کارگزاری، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، شرکت مدیریت فناوری بورس و مالیات معاملات می‌شود. به مجموع این هزینه‌ها، کارمزد معاملاتی می‌گویند.
اما نگران نباشید! این هزینه‌ها به صورت خودکار و شفاف محاسبه و از حساب شما کسر می‌شوند.
در این مقاله، قصد داریم به طور کامل به بررسی مفهوم کارمزد معاملاتی بپردازیم و حداکثر میزان آن را در بازارهای مالی مختلف بررسی کنیم. همچنین نحوه محاسبه این کارمزد را به زبانی ساده برای شما شرح خواهیم داد.
با ما همراه باشید تا با آگاهی کامل از هزینه‌های معاملاتی، گام‌های موفق‌تری در دنیای سرمایه‌گذاری بردارید.
کارمزد معاملات چیست؟
برای ورود به بورس و خرید و فروش سهام، نیاز به یک همراه مطمئن دارید: کارگزاری. کارگزاری‌ها مانند پل ارتباطی بین شما و بازار بورس عمل می‌کنند و تمام مراحل معامله را از ابتدا تا انتها برایتان ساده‌تر می‌سازند.
اما کارگزاری‌ها این خدمات را به صورت رایگان ارائه نمی‌دهند. در ازای انجام معاملات و فراهم کردن بستری امن برای سرمایه‌گذاری، مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملاتی از شما دریافت می‌کنند. این کارمزد در واقع هزینه‌ای است که برای استفاده از خدمات کارگزاری و دسترسی به بازار بورس پرداخت می‌کنید.
کارمزد معاملاتی شامل هزینه‌های مختلفی می‌شود؛ از جمله هزینه‌های عملیاتی، نظارت بر معاملات و اجرای آنها. این کارمزدها به عنوان منبع درآمدی برای کارگزاری‌ها و سایر نهادهای فعال در بازار سرمایه در نظر گرفته می‌شوند و به آنها کمک می‌کنند تا خدمات خود را به بهترین شکل ممکن ارائه دهند.
نرخ کارمزد معاملات سهام در بورس
در بازار بورس، تمامی نهادهای مالی برای ارائه خدمات خود، هزینه‌ای را از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها بر اساس مصوبات سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین شده و شامل کارمزد معاملات و مالیات می‌شود.
هنگام فروش سهام، کارمزد و مالیات به طور خودکار از حساب سرمایه‌گذاری شما کسر می‌گردد. مبلغ کارمزد به حساب کارگزاری واریز می‌شود، اما مالیات بین نهادهای مختلفی مانند سازمان بورس، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، شرکت مدیریت فناوری بورس و کارگزاری تقسیم می‌شود.
خبر خوب اینکه برخی کارگزاری‌ها برای رفاه حال مشتریان خود، تخفیف‌هایی برای کارمزد معاملات در نظر می‌گیرند.
میزان کارمزد پرداختی به نوع سرمایه‌گذاری شما (سهام، اوراق بهادار، واحدهای صندوق) و بازار معامله (بورس، فرابورس، بورس انرژی، بورس کالا) بستگی دارد.
برای آشنایی بیشتر با سقف کارمزدها در بورس اوراق بهادار، به جدول زیر مراجعه کنید:
هنگامی که در بازار بورس سهام می‌خرید یا می‌فروشید، کارمزدهایی به ازای هر معامله از شما کسر می‌شود. این کارمزدها به دو بخش تقسیم می‌شوند:
- کارمزد خرید: به ازای هر سهمی که خریداری می‌کنید، 0.003712 درصد از مبلغ خرید به عنوان کارمزد کسر خواهد شد.
- کارمزد فروش: به ازای هر سهمی که می‌فروشید، 0.0088 درصد از مبلغ فروش به عنوان کارمزد کسر خواهد شد.
نکته: حداکثر کارمزدی که می‌توانید در یک معامله بپردازید، تقریبا 1.25 درصد از ارزش کل معامله است.
با توجه به این اطلاعات، قبل از انجام هرگونه معامله در بورس، بهتر است هزینه‌های مربوط به کارمزد را در نظر بگیرید تا بتوانید سودآوری خود را به حداکثر برسانید.
فرمول محاسبه کارمزد معاملات بورس
کارمزد معاملات صندوق ها در بورس.
وقتی تصمیم به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌گیرید، یکی از مواردی که باید به آن توجه کنید، هزینه‌های مربوط به خرید و فروش واحدهای این صندوق‌هاست. این هزینه‌ها، که به عنوان “کارمزد معاملات” شناخته می‌شوند، در واقع بهایی هستند که شما برای استفاده از خدمات صندوق پرداخت می‌کنید.
درصد این کارمزد، با توجه به ارزش کل دارایی‌های صندوق تعیین می‌شود و می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر سود نهایی سرمایه‌گذاری شما داشته باشد. به همین دلیل، قبل از هرگونه اقدام، بهتر است با دقت انواع کارمزدها را بررسی کنید.
خبر خوب اینکه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) از پرداخت مالیات معاف هستند. با این حال، هنگام خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها، کارمزدی از هر دو طرف معامله دریافت می‌شود.
برای مثال، در صندوق‌های سهامی ETF، کارمزد خرید 0.00116 و کارمزد فروش 0.0011875 از ارزش معامله محاسبه می‌شود که در مجموع 0.0023475 خواهد بود. این نرخ برای صندوق‌های اهرمی و صندوق‌های سهامی نیز به همین صورت است.
به زبان ساده‌تر، اگر شما 20 میلیون تومان واحد از یک صندوق ETF خریداری کنید، 23 هزار و 200 تومان بابت کارمزد پرداخت خواهید کرد. همچنین، فروشنده نیز 23 هزار و 750 تومان کارمزد پرداخت می‌کند.
با آگاهی از این هزینه‌ها، می‌توانید تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تری بگیرید و بازدهی سرمایه‌تان را به حداکثر برسانید.
کارمزد معاملات طلا
هنگام خرید و فروش اوراق بهادار صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، کارمزدی معادل 0.00125 ارزش معامله از هر طرف دریافت می‌شود.
به عبارت دیگر، این کارمزد به صورت درصدی از مبلغ معامله محاسبه شده و در زمان انجام معامله از خریدار و فروشنده کسر می‌گردد.
برای روشن‌تر شدن موضوع، فرض کنید قصد دارید معامله‌ای به ارزش 20 میلیون تومان انجام دهید. در این صورت، کارمزد شما به عنوان خریدار و همچنین کارمزد فروشنده، مبلغ 25 هزار تومان خواهد بود.
کارمزد معاملات صندوق درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ریسک پایین و بازدهی مناسب، گزینه محبوبی برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند. اما برای انجام معاملات در این صندوق‌ها، مانند سایر بازارهای مالی، هزینه‌ای تحت عنوان کارمزد معامله دریافت می‌شود.
کارمزد معاملات صندوق‌های درآمد ثابت به ازای هر خرید و فروش به صورت جداگانه محاسبه می‌گردد. این کارمزد در هر دو حالت خرید و فروش 0.00018 ارزش کل معامله است. به عبارت دیگر، برای محاسبه کارمزد کافیست این عدد را در مبلغ کل معامله خود ضرب کنید.
جزئیات محاسبه کارمزد:
برای شفافیت بیشتر، اجزای تشکیل دهنده کارمزد معاملات صندوق‌های درآمد ثابت به شرح زیر تفکیک شده است:
- کارمزد خرید: 0.00018 ارزش معامله
- کارمزد فروش: 0.00018 ارزش معامله
با توجه به این اطلاعات، می‌توانید به راحتی هزینه تمام شده معاملات خود در صندوق‌های درآمد ثابت را محاسبه و تصمیمات سرمایه‌گذاری مناسب‌تری اتخاذ کنید.
کارمزد معاملات قراردادهای آتی
در بازار بورس، برای انجام معاملات آتی، هزینه‌ای تحت عنوان “کارمزد” از معامله‌گران دریافت می‌شود. این کارمزد به منظور تأمین هزینه‌های مربوط به عملیات، نظارت، نگهداری زیرساخت‌ها و خدماتی است که توسط سازمان بورس و سایر نهادهای مرتبط ارائه می‌گردد.
قراردادهای آتی و اختیار معامله ابزارهای مالی مهمی هستند که به سرمایه‌گذاران در مدیریت ریسک و کسب سود از نوسانات بازار کمک می‌کنند.
نرخ کارمزد معاملات در حال حاضر به شرح زیر است:
کارمزد معاملات سکه در بورس
کارمزد معامله سکه در بورس کالا نیز برابر با 0.125% از ارزش معامله است. برای معامله سپرده سکه طلا، مالیاتی به آن تعلق نمی‌گیرد. این نکته را در نظر بگیرید که علاوه بر کارمزد،در هنگام تحویل، به ازای هر سکه مبلغی نیز جهت کارشناسی سکه دریافت می‌شود. نرخ کارمزد معامله سکه در بورس به شرح زیر است:
اگر قصد دارید در بورس کالا به خرید و فروش سکه طلا بپردازید، لازم است با هزینه‌های مربوط به این معاملات آشنا شوید. خبر خوب این است که معاملات سپرده سکه طلا از پرداخت مالیات معاف هستند. اما برای انجام هر معامله، کارمزدی معادل 0.125% ارزش معامله از شما دریافت خواهد شد.
همچنین، در زمان تحویل سکه، هزینه‌ای برای کارشناسی آن به ازای هر سکه در نظر گرفته می‌شود.
خلاصه هزینه‌ها:
- کارمزد معامله: 0.125% ارزش معامله
- هزینه کارشناسی: به ازای هر سکه (در زمان تحویل)
به خاطر داشته باشید که این هزینه‌ها جدا از کارمزدهای معمول معاملات در بورس مانند کارمزد کارگزاری هستند.
نکته: پیش از انجام هرگونه معامله، بهتر است با کارشناسان کارگزاری آرمان تدبیر مشورت کرده و از جزئیات دقیق هزینه‌ها مطلع شوید..
کارمزد معاملات بورس کالا
هنگامی که در بورس کالا معامله‌ای انجام می‌دهید، هزینه‌هایی به آن تعلق می‌گیرد که به عنوان کارمزد معامله شناخته می‌شوند. این کارمزد در واقع مجموعه‌ای از هزینه‌هاست که از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران دریافت می‌شود.
هزینه‌های معامله در بورس کالا به سه بخش اصلی تقسیم می‌شوند:
کارمزد کارگزاری: این کارمزد به شرکت‌های کارگزاری تعلق می‌گیرد. کارگزاری‌ها نقش واسطه را بین خریداران و فروشندگان در بورس کالا ایفا می‌کنند و در ازای خدماتی که ارائه می‌دهند، درصدی از ارزش معامله را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.
حق نظارت: سازمان بورس و اوراق بهادار به منظور نظارت بر معاملات و حفظ سلامت بازار بورس کالا، هزینه‌ای را از معامله‌گران دریافت می‌کند. این هزینه که به عنوان حق نظارت شناخته می‌شود، به صورت درصدی از ارزش معامله محاسبه و به سازمان بورس پرداخت می‌شود.
کارمزد بورس: بورس کالا به عنوان بستر و زیرساخت معاملات، برای ارائه خدمات و امکانات مختلف، هزینه‌ای را از طرفین معامله دریافت می‌کند.
کارمزد معاملات فرابورس
شاید برایتان جالب باشد که بدانید کارمزد معاملات در بورس و فرابورس دقیقاً یکسان نیست! این تفاوت جزئی به دلیل ساختار متفاوت این دو بازار است. بورس و فرابورس هر دو زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، اما به عنوان دو نهاد مستقل، قوانین و مقررات مختص به خود را دارند.
یکی از این تفاوت‌ها در نحوه محاسبه کارمزد معاملات است. اگرچه این تفاوت بسیار ناچیز است، اما برای فعالان بازار سرمایه اهمیت دارد.
برای آگاهی از جزئیات دقیق کارمزدهای فرابورس، می‌توانید به جدول زیر مراجعه کنید:
