در دنیای امروز، روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا دستخوش تحولات چشمگیری شده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، به عنوان ابزاری نوین و امن، جایگاه ویژه‌ای در میان سرمایه‌گذاران پیدا کرده‌اند. این صندوق‌ها، با ارائه سبد متنوعی از دارایی‌های طلا، امکان سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها را به شکلی ساده و مطمئن فراهم می‌کنند.

یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران، “صندوق طلای لوتوس” است. این صندوق، با پشتوانه دارایی‌های فیزیکی طلا، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به راحتی در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. سازوکار معاملات در این صندوق، به گونه‌ای طراحی شده است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با کمترین هزینه و ریسک، به خرید و فروش واحدهای صندوق بپردازند.

در کنار صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، محصولاتی مانند “سبد پیشنهادی آرمان تدبیر” نیز به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود. این سبد، با ارائه ترکیبی از دارایی‌های مختلف، از جمله طلا، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنند.

اگرچه هر دو روش، امکان سرمایه‌گذاری در طلا را فراهم می‌کنند، اما تفاوت‌های مهمی نیز با یکدیگر دارند. به عنوان مثال، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، به طور مستقیم در بازار طلا فعالیت می‌کنند و نوسانات قیمت طلا را به طور کامل منعکس می‌کنند.

صندوق طلای لوتوس چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس، پیشگام در عرصه صندوق‌های کالایی کشور، فعالیت خود را در تیرماه ۱۳۹۶ آغاز نمود. این صندوق با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در حوزه طلا، دارایی‌های خود را به گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر آنها اختصاص داده است. مدیریت این صندوق بر عهده تامین سرمایه لوتوس پارسیان است و با سابقه‌ای بالغ بر ۶ سال در بازار سرمایه، به عنوان اولین صندوق کالایی در بورس کالای ایران شناخته می‌شود. لازم به ذکر است که بر اساس ضوابط موجود، حداقل ۷۰ درصد از ارزش دارایی‌های این صندوق باید به گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص یابد.

اطلاعات اولیه درمورد صندوق طلای لوتوس

روند NAV

تاریخ	صدور	ابطال	آماری	کل ارزش دارایی‌ها
00:00:00	372٬197	370٬626	370٬626	0
1403/10/03	372٬018	370٬449	363٬965	0
1403/10/02	365٬507	363٬965	363٬965	211٫79 T
1403/10/01	365٬833	364٬288	364٬288	212٫16 T

 

ارکان صندوق طلای لوتوس

توزیع دارایی‌ها و نحوه خرید صندوق طلای لوتوس

صندوق طلای لوتوس، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در طلا، گزینه‌ای جذاب برای علاقه‌مندان به این بازار است. بررسی دقیق دارایی‌های این صندوق نشان می‌دهد که بخش عمده‌ای از آن، معادل ۹۸ درصد، به گواهی سپرده کالایی اختصاص یافته که شامل سکه و شمش طلا می‌شود. سهم ناچیزی نیز، کمتر از ۲ درصد، به اوراق مشارکت تعلق دارد.

علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در این صندوق، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی خود را دریافت کنند. سپس، با انتخاب یکی از کارگزاری‌های دارای مجوز معاملات کالایی، امکان خرید واحدهای صندوق برایشان فراهم می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق پنل آنلاین کارگزاری و در ساعات معاملات صندوق‌های کالایی طلا، به میزان دلخواه خود، واحدهای صندوق لوتوس را خریداری کنند. فروش واحدها نیز به همین ترتیب و از طریق پنل معاملاتی در ساعات معاملات انجام می‌شود.

شایان ذکر است که برای خرید واحدهای این صندوق، حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان و حداقل تعداد ۱۰ واحد لازم است. همچنین، دامنه نوسان روزانه قیمت واحدها، مثبت و منفی ۱۰ درصد تعیین شده است.

انواع واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس

صندوق سرمایه‌گذاری مورد بحث، دو نوع واحد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد: واحدهای عادی و واحدهای ممتاز. این دو نوع واحد، در بسیاری از جنبه‌ها مشابه یکدیگر هستند، اما تفاوت‌های کلیدی نیز دارند.

واحدهای عادی، رایج‌ترین نوع واحدهای سرمایه‌گذاری در این صندوق هستند. دارندگان این واحدها، از حق رای در مجامع صندوق برخوردار نیستند و می‌توانند در هر زمان که مایل باشند، واحدهای خود را ابطال کنند.

در مقابل، واحدهای ممتاز، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که در تصمیم‌گیری‌های صندوق مشارکت داشته باشند. دارندگان این واحدها، حق رای در مجامع صندوق را دارند، اما امکان ابطال واحدهای خود را ندارند. در عوض، می‌توانند واحدهای خود را به سایر سرمایه‌گذاران منتقل کنند.

لازم به ذکر است که بازارگردان، تعهدی در قبال بازارگردانی واحدهای ممتاز این صندوق ندارد.

میزان بازدهی صندوق طلای لوتوس

صندوق سرمایه‌گذاری طلای لوتوس، با دارایی خالصی بالغ بر ۱۱.۷ هزار میلیارد تومان (تا تاریخ ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۳)، یکی از بزرگترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حوزه طلا محسوب می‌شود. این صندوق که بیش از ۴۳۷ میلیون واحد سرمایه‌گذاری را در اختیار دارد، در سال ۱۴۰۲ بازدهی قابل توجهی معادل ۲۵ درصد را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده است.

عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، وابستگی شدیدی به نوسانات قیمت طلا و دلار دارد. به طور طبیعی، در دوره‌هایی که قیمت این دو دارایی روند صعودی داشته‌اند، بازدهی صندوق نیز افزایش یافته است. برای مثال، در سال ۱۴۰۲ که دلار و سکه طلا به ترتیب ۲۶ و ۲۴ درصد رشد قیمت را تجربه کردند، صندوق طلای لوتوس نیز با رشد ۲۵ درصدی همراه بود.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس

در دورانی که ارزش پول در حال کاهش است و نگرانی از افزایش قیمت‌ها خواب را از چشمان مردم ربوده، تمایل به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های امن و سودآور به شدت افزایش می‌یابد. در چنین شرایطی، طلا همچون ستاره‌ای درخشان در آسمان سرمایه‌گذاری می‌درخشد و توجه همگان را به خود جلب می‌کند. چرا که طلا نه تنها ارزش خود را در گذر زمان حفظ می‌کند، بلکه در مواقع بحرانی مانند جنگ و ناآرامی‌های سیاسی نیز به عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه‌ها عمل می‌کند.

صندوق طلای لوتوس، فرصتی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها را در اختیار شما قرار می‌دهد. با سرمایه‌گذاری در این صندوق، شما می‌توانید از مزایای طلا بهره‌مند شوید و سرمایه خود را در مقابل طوفان‌های تورمی و بحران‌های اقتصادی بیمه کنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا

صندوق‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا، فرصتی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها با حذف دغدغه‌های نگهداری فیزیکی طلا، مانند امنیت و نقدشوندگی، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا با خیالی آسوده، از مزایای این بازار بهره‌مند شوند.

از جمله مزایای این صندوق‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• آغاز سرمایه‌گذاری با سرمایه اندک: با حداقل پانصد هزار تومان، می‌توانید وارد دنیای سرمایه‌گذاری طلا شوید.
• امنیت بی‌نظیر: دیگر نیازی به نگرانی در مورد سرقت، گم شدن یا تقلبی بودن طلا نیست.
• کاهش ریسک: نوسانات بازار طلا، همواره یکی از نگرانی‌های سرمایه‌گذاران بوده است. صندوق‌های طلا با مدیریت حرفه‌ای و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رسانند.
• شفافیت کامل: تمامی معاملات در صندوق‌های طلا تحت نظارت نهادهای قانونی انجام می‌شود و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی به اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق دسترسی داشته باشند.
• نقدشوندگی بالا: در هر زمان که نیاز به وجه نقد داشته باشید، می‌توانید به سرعت و سهولت سهام خود را در صندوق به فروش برسانید.
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا معاف از مالیات است.

با توجه به مزایای ذکر شده، صندوق‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا گزینه‌ای ایده‌آل برای علاقمندانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن، کم‌ریسک و پرسود در بازار طلا هستند.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، با وجود جذابیت‌های آن، خالی از ریسک و محدودیت نیست. در ادامه به برخی از مهم‌ترین چالش‌های پیش روی سرمایه‌گذاران در این حوزه اشاره می‌کنیم:

عدم دسترسی مستقیم به دارایی: برخلاف خرید فیزیکی طلا، سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به معنای مالکیت مستقیم شمش یا سکه نیست.

محدودیت زمانی معاملات: فعالیت بازار صندوق‌های طلا به ساعات خاصی از روز محدود می‌شود که می‌تواند برای برخی سرمایه‌گذاران چالش‌برانگیز باشد. به عنوان مثال، بازار این صندوق‌ها تنها از ساعت ۱۲ ظهر تا ۳ بعد از ظهر باز است.

وابستگی به استراتژی مدیر صندوق: ترکیب دارایی‌های صندوق طلا به طور کامل در اختیار مدیر صندوق است و سرمایه‌گذاران کنترلی بر آن ندارند. این موضوع می‌تواند ریسک‌هایی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد.

تأثیرپذیری از متغیرهای اقتصادی: عوامل اقتصادی کلان مانند نرخ بهره و تورم می‌توانند بر ارزش صندوق‌های طلا تأثیرگذار باشند.

نوسانات قیمت جهانی طلا: قیمت طلا در بازارهای جهانی همواره در حال نوسان است و این نوسانات می‌تواند سودآوری سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا را تحت تأثیر قرار دهد.

ریسک سیاست‌های دولتی: سیاست‌های دولت‌ها، مانند وضع مالیات‌های جدید، می‌تواند بر عملکرد صندوق‌های طلا و بازدهی سرمایه‌گذاری در آنها اثرگذار باشد.

در نهایت، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا نیازمند آگاهی کامل از ریسک‌ها و محدودیت‌های آن است. پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، مشورت با یک مشاور مالی متخصص توصیه می‌شود.