بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری
در دنیای پر تلاطم اقتصاد، سرمایه‌گذاران همواره به دنبال راه‌هایی برای حفظ و افزایش سرمایه خود هستند. یکی از گزینه‌های جذاب، به‌ویژه در زمان بی‌ثباتی بازارها، سرمایه‌گذاری در طلاست. طلا از دیرباز به عنوان پناهگاهی امن در مقابل بحران‌های اقتصادی و نوسانات بازارهای مالی شناخته شده است. اما سرمایه‌گذاری در طلا به شکل سنتی، یعنی خرید و نگهداری فیزیکی آن، با چالش‌هایی نظیر هزینه‌های نگهداری، ریسک سرقت و مشکلات حمل و نقل همراه است.
راهکار مدرن برای سرمایه‌گذاری در طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا هستند. این صندوق‌ها، با جمع‌آوری سرمایه از افراد، به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از مزایای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.
صندوق‌های طلا با تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های سرمایه‌گذاران، امکان بهره‌برداری از ارزش بازار طلا را به عنوان یک دارایی امن فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی وجود دارند و هر کدام استراتژی‌های متفاوتی را برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا به کار می‌گیرند.
در این مقاله، به بررسی دقیق عملکرد و انواع صندوق‌های طلا می‌پردازیم. همچنین، فهرستی از بهترین صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهیم و نکات مهمی را که در انتخاب آنها باید در نظر گرفت، بیان می‌کنیم.
صندوق طلا چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، راهکاری نوین برای بهره‌مندی از سودِ تغییرات قیمت طلا بدون نیاز به نگهداری طلای فیزیکی هستند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های وابسته به طلا، ریسک‌های نگهداری طلای فیزیکی را از بین می‌برند و به عنوان یک جایگزین ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری مطرح می‌شوند. ارزش این صندوق‌ها بر اساس نوسانات جهانی قیمت طلا و نرخ ارز تعیین می‌شود و مزیت دیگر آنها، کارمزد پایین و عدم نیاز به پرداخت هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت و مالیات است.
راهنمای انتخاب بهترین صندوق طلا
در دنیای امروز، سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از روش‌های مطمئن و پرسود، همواره مورد توجه افراد مختلف بوده است. اما پیچیدگی‌های این بازار و نیاز به سرمایه‌های کلان، بسیاری را از ورود به این عرصه باز می‌دارد. راه‌حل این مشکل، صندوق‌های طلا هستند.
این صندوق‌ها با تجمیع سرمایه‌های خرد و مدیریت حرفه‌ای، امکان سرمایه‌گذاری در طلا را برای همگان فراهم می‌کنند. به عبارت دیگر، صندوق‌های طلا با تخصص و دانش خود، نگرانی‌های سرمایه‌گذاران را در مواجهه با چالش‌های بازار طلا برطرف کرده و مسیری هموار برای کسب سود از این فلز گرانبها ایجاد می‌کنند.
صندوق‌های طلا، با سرمایه‌گذاری حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود در اوراق بهادار مبتنی بر طلا مانند گواهی سپرده سکه، سلف سکه و گواهی سپرده شمش طلا، بازدهی خود را به طور مستقیم با نوسانات قیمت طلا هماهنگ می‌کنند. این در حالی است که نوسانات قیمت طلا در ایران، متاثر از دو عامل اصلی یعنی قیمت جهانی اونس طلا و نرخ ارز است.
یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق‌های طلا، امکان مشارکت با سرمایه‌های اندک است. علاقه‌مندان می‌توانند تنها با ۱۰۰ هزار تومان، در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرده و از سود حاصل از افزایش قیمت طلا بهره‌مند شوند.
به طور خلاصه، صندوق‌های طلا با حذف موانع و ساده‌سازی فرایند سرمایه‌گذاری، فرصتی ایده‌آل برای ورود به بازار طلا و کسب سود از این فلز ارزشمند را در اختیار همگان قرار می‌دهند.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا
- ترکیب دارایی‌ها: صندوق‌های طلا موظفند حداقل 70 درصد از سرمایه خود را به دارایی‌های مبتنی بر طلا اختصاص دهند. 30 درصد باقی‌مانده می‌تواند در سایر ابزارهای مالی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری شود.
- سرمایه اولیه: با حداقل 100 هزار تومان می‌توان در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کرد. برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تر، بررسی ارزش معاملات صندوق می‌تواند به انتخاب بهتر کمک کند.
- نقش بازارگردان: تمامی صندوق‌های طلا دارای بازارگردان هستند که وظیفه تامین نقدینگی و تعادل بازار را بر عهده دارند. اطلاعات مربوط به بازارگردان هر صندوق در سامانه ریسرچ قابل دسترسی است.
- عملکرد گذشته: سامانه ریسرچ امکان مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. با بررسی عملکرد گذشته صندوق‌ها، می‌توان تصمیم آگاهانه‌تری گرفت.
- حباب قیمت: گاهی اوقات قیمت یک صندوق طلا با ارزش واقعی دارایی‌های آن تفاوت دارد. این اختلاف “حباب قیمت” نامیده می‌شود. بررسی حباب قیمت می‌تواند به تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری در یک صندوق کمک کند.
با توجه به نکات ذکر شده، سرمایه‌گذاران می‌توانند با بررسی دقیق و مقایسه صندوق‌های مختلف، صندوقی را انتخاب کنند که با نیازها و اهداف سرمایه‌گذاری آنها همخوانی داشته باشد.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، با ارائه دو رویکرد متفاوت، این امکان را فراهم کرده‌اند که هر فرد با توجه به شرایط و میزان ریسک‌پذیری خود، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کند.
مسیر اول: صندوق‌های قابل معامله (ETF)
این صندوق‌ها، همچون سهام در بازار بورس معامله می‌شوند و نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. ETFها با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، درصدی از دارایی‌های خود را به خرید طلا اختصاص می‌دهند و به این ترتیب، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌طور غیرمستقیم در بازار طلا سهیم شوند.
مسیر دوم: صندوق‌های مشترک طلا
این صندوق‌ها نیز با هدف سرمایه‌گذاری در طلا تشکیل می‌شوند، اما ساختار و نحوه مدیریت آنها با ETFها متفاوت است. صندوق‌های مشترک طلا، معمولاً توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری مدیریت می‌شوند و سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای این صندوق‌ها، به صورت مشترک در سرمایه‌گذاری طلا مشارکت می‌کنند.
هر دو نوع صندوق، مزایای منحصربه‌فردی دارند. از جمله مهم‌ترین این مزایا می‌توان به حذف ریسک نگهداری فیزیکی طلا، نقدشوندگی بالا و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم اشاره کرد. با این حال، انتخاب بهترین گزینه به عواملی مانند میزان ریسک‌پذیری، اهداف سرمایه‌گذاری و میزان سرمایه موجود بستگی دارد.
بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری
- طلای عیار مفید (عیار)
- طلای لوتوس (طلا)
- صندوق طلا کهربا (کهربا)
- صندوق زرین آگاه (مثقال)
- صندوق سکه طلای کیان (گوهر)
- صندوق مبتنی بر طلای صبا (نفیس)
- صندوق زرفام آشنا (زرفام)
- صندوق طلای نهایت نگر (ناب)
مقایسه صندوق‌های طلا
طلای عیار مفید (عیار)
در دنیای سرمایه‌گذاری، گزینه‌ای جذاب برای علاقه‌مندان به طلا وجود دارد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) با پشتوانه طلا. یکی از این صندوق‌ها که از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده، توسط کارگزاری مفید مدیریت می‌شود. این صندوق، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در سکه و شمش طلا، فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا به راحتی و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین خریداری کرده و به سبد دارایی‌های خود اضافه کنند. بازدهی این صندوق به طور مستقیم با عملکرد سکه طلا، شمش طلا و اوراق مشتقه مرتبط با آنها در بازار ارتباط دارد.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۴۴,۸۲۷.۷۱ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۶.۸۷٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۶ سال
- قیمت صدور: ۱۰۶,۳۲۳
- قیمت ابطال: ۱۰۵,۸۲۹
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۷.۰۲٪
- سایر سهام: ۲.۹۷٪
- سایر دارایی: ۰.۰۱٪
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس (طلا)
در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران، صندوقی با پشتوانه قوی و کارنامه درخشان، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است. این صندوق که با مدیریت متخصصان کارآزموده اداره می‌شود، با عملکرد موفقیت‌آمیز خود، اعتماد و اطمینان سرمایه‌گذاران را به دست آورده و به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا تبدیل شده است.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۳۹,۹۲۱.۸۳ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۵.۵۹٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۷ سال
- قیمت صدور: ۲۸۶,۱۶۹
- قیمت ابطال: ۲۸۵,۱۴۷
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۹۱٪
- اوراق مشارکت: ۰.۸٪
صندوق طلا کهربا (کهربا)
در دنیای سرمایه‌گذاری ایران، صندوق طلای کهربا با تکیه بر مدیریت خبره و کارنامه درخشان، به عنوان گزینه‌ای مطمئن و پربازده شناخته می‌شود. این صندوق، با رویکردی متوازن و با رعایت اصول حرفه‌ای، حداقل ۷۰ درصد از سرمایه‌های خود را به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص می‌دهد و حداکثر ۲۰ درصد را در ابزارهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند تا در شرایط مختلف بازار، سودآوری مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورد.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۶۵,۴۹۴.۹۵ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۶.۲۴٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۳ سال
- قیمت صدور: ۳۷,۶۱۸
- قیمت ابطال: ۳۷,۴۶۲
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۱۹ ٪
- سپرده بانکی: ۰.۰۵٪
- سایر دارایی: ۰.۷۶٪
صندوق زرین آگاه (مثقال)
برای آنان که به دنبال راهی مطمئن و آسان برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند، “مثقال” گزینه‌ای ایده‌آل است. این صندوق، که توسط شرکت سبدگردان آگاه با بیش از ۱۶ سال تجربه درخشان در عرصه مدیریت سرمایه ارائه شده، این امکان را برای شما فراهم می‌آورد تا با حداقل سرمایه، از نوسانات و سودآوری بازار طلا بهره‌مند شوید.
رویکرد مدرن و مدیریت حرفه‌ای مثقال، نه تنها امنیت سرمایه شما را تضمین می‌کند، بلکه با ایجاد بستری مناسب، شما را در مسیر رشد و شکوفایی مالی همراهی می‌نماید.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۴۰,۳۴۳.۸۶ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۳.۵٪
- سابقه صندوق: نزدیک به ۳ سال
- قیمت صدور: ۳۲,۳۴۷
- قیمت ابطال: ۳۲,۲۳۶
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۲.۳۱ ٪
- سپرده بانکی: ۶.۳۱٪
- سایر دارایی: ۱.۱۸٪
- اوراق مشارکت: ۰.۲٪
صندوق سکه طلای کیان (گوهر)
صندوق گوهر، ستاره‌ای درخشان در آسمان سرمایه‌گذاری طلا، با تمرکز بر گواهی سپرده سکه، درخشش خود را دوچندان کرده است. این صندوق با هوشمندی، بخشی از سرمایه‌ها را به سپرده‌های بانکی و اوراق درآمد ثابت اختصاص داده تا در کنار کاهش ریسک، بازدهی پایداری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورد.
عملکرد بی‌نظیر صندوق گوهر در سالی که گذشت، آن را به یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های طلا تبدیل کرده است. این صندوق با کاهش ریسک حباب خرید سکه، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با اطمینان خاطر، در بازار پرنوسان طلا قدم بگذارند و از سود آن بهره‌مند شوند.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۲۵,۵۸۷.۲۳ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۵.۶۲٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۶ سال
- قیمت صدور: ۱۹۴,۹۳۹
- قیمت ابطال: ۱۹۴,۲۵۷
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۷.۹۲ ٪
- سایر دارایی: ۱.۶۱٪
- سپرده بانکی: ۰.۴۱٪
- اوراق مشارکت: ۰.۰۶٪
صندوق مبتنی بر طلای صبا (نفیس)
سبدگردان صبا، صندوقی با نام “نفیس” را مدیریت می‌کند که تمرکز اصلی آن بر روی سرمایه‌گذاری در طلاست. این صندوق، حداقل ۷۰٪ از سرمایه‌های خود را به خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهد.
با توجه به اینکه ارزش دارایی‌های این صندوق به طور مستقیم با قیمت جهانی طلا و نرخ ارز مرتبط است، و همچنین نسبت قیمت به ارزش خالص دارایی‌ها (P/NAV) در آن پایین است، “نفیس” می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای افرادی باشد که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود و ورود به بازار طلا هستند.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۳,۹۳۹.۵۴ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۵.۷٪
- سابقه صندوق: نزدیک به ۲ سال
- قیمت صدور: ۲۳,۱۷۷
- قیمت ابطال: ۲۳,۰۸۵
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۸۸ ٪
- وجه نقد: ۰.۰۴٪
- سایر دارایی: ۰.۰۷٪
- سپرده بانکی: ۰.۰۱٪
صندوق زرفام آشنا (زرفام)
صندوق سرمایه‌گذاری زرفام، از ابتدای فعالیت خود در سال ۱۴۰۱، با تمرکز بر ابزارهای مالی مبتنی بر طلا، به سرعت به جایگاهی ممتاز در بازار سرمایه ایران دست یافته است. این صندوق با سرمایه‌گذاری عمده در گواهی سپرده سکه طلا و بهره‌گیری از ابزارهای مالی پیشرفته مانند قراردادهای اختیار معامله، بستری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورد تا به طور مستقیم از نوسانات قیمت طلا منتفع شوند. این رویکرد، صندوق زرفام را به گزینه‌ای مطلوب برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا تبدیل کرده است.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۵,۷۱۲.۶۵ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۳.۸٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۲ سال
- قیمت صدور: ۲۹,۴۱۲
- قیمت ابطال: ۲۹,۲۸۰
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۸۲ ٪
- سپرده بانکی: ۰.۱۴٪
- سایر دارایی: ۰.۰۴٪
صندوق طلای نهایت نگر (ناب)
در دنیای امروز، سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از گزینه‌های جذاب برای حفظ ارزش دارایی‌ها و کسب سود بوده است. اما خرید و نگهداری فیزیکی طلا با چالش‌هایی مانند امنیت، نقدشوندگی و هزینه‌های جانبی همراه است. صندوق طلای نهایت‌نگر، راهکاری نوین برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها ارائه می‌دهد که این موانع را از میان برمی‌دارد.
این صندوق با بهره‌گیری از مدیریت متخصصان کارآزموده و پیاده‌سازی استراتژی‌های متنوع، بستری امن و سودآور برای سرمایه‌گذاری در طلا فراهم کرده است. از مزایای این صندوق می‌توان به امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک، نقدشوندگی بالا و تنوع ابزارهای مالی اشاره کرد که آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند.
صندوق طلای نهایت‌نگر، با حذف دغدغه‌های نگهداری فیزیکی طلا، فرصتی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذاری مطمئن و پرسود در اختیار علاقه‌مندان به این بازار قرار می‌دهد.
- ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۳,۹۳۹.۵۳ میلیارد ریال
- بازده یک ساله: ۵۲.۳۳٪
- سابقه صندوق: بیش‌از ۱ سال
- قیمت صدور: ۱۳,۳۰۶
- قیمت ابطال: ۱۳,۲۴۴
ترکیب دارایی‌ها:
- گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۱۴ ٪
- سپرده بانکی: ۰.۸۵٪
- سایر دارایی: ۰.۰۱٪
نحوه خرید صندوق طلا از کارگزاری آرمان تدبیر
برای خرید از کارگزاری آرمان تدبیر، ابتدا باید در این کارگزاری کد بورسی دریافت کنید.
مراحل دریافت کد بورسی:
- مراجعه به وبسایت کارگزاری: به وبسایت کارگزاری آرمان تدبیر به آدرس armanbroker.ir مراجعه کنید.
- ثبت نام غیرحضوری: در بخش ثبت نام غیرحضوری، اطلاعات شخصی خود را وارد کنید و مراحل احراز هویت را طی کنید.
- دریافت کد بورسی: پس از تایید اطلاعات، کد بورسی شما صادر می‌شود.
خرید سهام و سایر اوراق بهادار:
- ورود به سامانه معاملاتی: با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری آرمان تدبیر وارد شوید.
- انتخاب نماد: نماد سهام یا اوراق بهاداری که قصد خرید آن را دارید، جستجو کنید.
- ورود سفارش: تعداد سهام مورد نظر و قیمت پیشنهادی خود را وارد کنید و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
- تایید سفارش: پس از تایید سفارش، در صورت وجود فروشنده در قیمت پیشنهادی شما، معامله انجام می‌شود.
نکات مهم:
- برای خرید سهام یا اوراق بهادار، باید موجودی کافی در حساب معاملاتی خود داشته باشید.
- می‌توانید از طریق واریز وجه به حساب کارگزاری، موجودی حساب خود را افزایش دهید.
- قبل از خرید هرگونه سهام یا اوراق بهادار، تحقیقات لازم را انجام دهید و با مشاوران سرمایه‌گذاری مشورت کنید.
راه‌های ارتباط با کارگزاری آرمان تدبیر:
- تلفن: 91077377-021
- ایمیل: info@armanbroker.ir
- آدرس: خیابان ولیعصر – بالاتر از پارک ساعی – کوچه ساعی دو – پلاک 31
خرید صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟
انتخاب میان سرمایه‌گذاری در صندوق طلا یا طلای فیزیکی، تصمیمی است که به طور مستقیم به اهداف مالی، میزان تحمل ریسک و سهولت مدیریت سرمایه شما بستگی دارد. در ادامه، به بررسی و مقایسه این دو روش سرمایه‌گذاری می‌پردازیم:
صندوق طلا: مزایا
- سهولت در خرید و فروش: معاملات در بورس انجام شده، و نیازی به رفت و آمد حضوری نیست.
- امنیت بالا: خطرات نگهداری فیزیکی، سرقت یا گم شدن طلا وجود ندارد.
- نقدشوندگی سریع: امکان تبدیل سریع سرمایه به پول نقد در بازار بورس میسر است.
- هزینه‌های کمتر: پرداخت هزینه‌های بیمه و نگهداری حذف شده، و فقط کارمزد معاملات بورس اعمال می‌شود.
طلای فیزیکی: مزایا
- مالکیت کامل: طلای فیزیکی به طور مستقیم در اختیار شما قرار دارد.
- قابلیت استفاده: امکان استفاده تزئینی یا کاربردی مانند سکه و جواهرات.
- مقاومت در برابر نوسانات بازار: در شرایط بحرانی و تورم، به عنوان دارایی امن شناخته می‌شود.
صندوق طلا: معایب
- عدم دسترسی فیزیکی: مالکیت معنوی، و امکان دسترسی به طلای فیزیکی وجود ندارد.
- نوسانات بورس: قیمت وابسته به نوسانات بازار بورس، و تغییرات قیمتی سریع‌تر.
طلای فیزیکی: معایب
- نگهداری دشوار: نیازمند امنیت و مراقبت ویژه است.
- هزینه‌های اضافی: کارمزد صرافی و هزینه‌های بیمه اعمال می‌شود.
- نقدشوندگی پایین: فروش طلای فیزیکی زمان بر و دشوارتر از صندوق طلا است.
