برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنم

بازار بورس به عنوان یکی از کارآمدترین ابزارها برای افزایش دارایی و مقابله با کاهش ارزش پول در دوران تورم شناخته می‌شود. نبض اقتصادی و سیاسی هر کشوری در تالار معاملات بورس آن به وضوح قابل مشاهده است. فعالان آگاه این بازار می‌توانند در هر دو شرایط رونق و رکود اقتصادی، به سود دست یابند. اگر اصول اساسی سرمایه‌گذاری در بورس را فرا بگیرید، بازار سهام ایران تفاوت چندانی با بازارهای بین‌المللی برای شما نخواهد داشت. با انتخاب یک کارگزار توانمند، می‌توانید به آسانی فرصت‌های سرمایه‌گذاری را به سودهای واقعی تبدیل کنید. مهم‌ترین گام در این مسیر، کسب دانش و مهارت‌های لازم برای سرمایه‌گذاری در بورس است.

در این مقاله، آکادمی آرمان به بررسی جامع آموزش سرمایه‌گذاری در بورس، روش‌های گوناگون، نکات کلیدی، مزایا و چالش‌های آن می‌پردازد. این مطلب به عنوان یک راهنمای مقدماتی برای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری در بورس تدوین شده است. شایان ذکر است که آموزش کامل و جامع سرمایه‌گذاری در بورس در قالب یک مقاله امکان‌پذیر نیست؛ اما بدون شک، افرادی که بدون شناخت کافی وارد بازارهای مالی می‌شوند، تجربه ناخوشایندی را خواهند داشت. بنابراین، توصیه می‌شود از همان ابتدا، روش صحیح سرمایه‌گذاری در بورس را بیاموزید.

سامانه‌های معاملات آنلاین چیست؟

بازار بورس، بستری حیاتی برای اقتصاد است که از یک سو به شرکت‌ها امکان جذب منابع مالی لازم برای رشد و توسعه را می‌دهد و از سوی دیگر، فرصت‌های سودآوری از طریق سرمایه‌گذاری را پیش روی افراد و نهادهای مختلف قرار می‌دهد. فعالیت در این بازار عمدتاً در دو حوزه اصلی متمرکز است: بازار اولیه که در آن سهام شرکت‌ها برای نخستین بار به عموم عرضه می‌شود و بازار ثانویه که محلی برای دادوستد مستمر اوراق بهادار بین سرمایه‌گذاران است. شفافیت اطلاعاتی و وجود چارچوب‌های نظارتی قوی، از ارکان اساسی جلب اعتماد فعالان این بازار به شمار می‌رود. این سازوکار نقش به‌سزایی در پویایی اقتصادی، گردش بهینه سرمایه و خلق مسیرهای جدید سرمایه‌گذاری ایفا می‌کند.

پس از اتمام مراحل ثبت‌نام و دریافت کد بورسی منحصر به فرد خود، اکنون آماده‌اید تا فعالیت سرمایه‌گذاری‌تان را در بورس اوراق بهادار آغاز نمایید. برای ورود به عرصه خرید و فروش انواع ابزارهای مالی مانند سهام و اوراق دیگر، تسلط بر نحوه استفاده از سامانه‌های معاملاتی آنلاین امری ضروری است.

سامانه معاملاتی در واقع یک پلتفرم الکترونیکی پیشرفته است که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران را قادر می‌سازد تا به خرید و فروش طیف وسیعی از اوراق بهادار نظیر سهام شرکت‌ها، اوراق خزانه دولتی (اخزا)، یا واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) بپردازند. این سیستم‌ها به صورت برخط (آنلاین) عمل کرده و با اتصال به هسته مرکزی معاملات بازار، امکان اجرای فوری دستورهای معاملاتی و مدیریت دارایی‌ها را فراهم می‌کنند. معمولاً این پلتفرم‌ها امکاناتی کاربردی مانند نمایش لحظه‌ای اطلاعات بازار، قابلیت ارسال سفارش خرید یا فروش، دسترسی به سوابق تراکنش‌ها و مجموعه‌ای از ابزارهای تحلیل نموداری (تکنیکال) را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. بهره‌گیری از این امکانات به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با سرعت عمل و دقت بیشتری تصمیمات معاملاتی خود را اتخاذ و اجرا کنند.

در این مطلب، قصد داریم شما را با یکی از این سامانه‌های معاملاتی به نام “کمان”، که توسط کارگزاری آرمان تدبیر ارائه شده است، و همچنین روند خرید و فروش سهام با استفاده از آن، بیشتر آشنا سازیم.

سامانه کمان چیست و چگونه به آن وارد شویم؟

سامانه «کمان»، بستری نوین برای تسهیل سرمایه‌گذاری و انجام معاملات بورسی شماست. با بهره‌گیری از طراحی کاربرپسندِ کمان، می‌توانید در هر مکانی که هستید، طی ساعات فعالیت بازار، به سادگی به خرید و فروش سهام بپردازید. این سامانه هم از طریق وب و هم با اپلیکیشن موبایل قابل دسترسی است.

برای ورود به محیط کمان، دو راه پیش روی شماست: می‌توانید اپلیکیشن اندروید یا iOS (آیفون) را از قسمت «سامانه کمان» در وب‌سایت کارگزاری آرمان تدبیر دانلود و نصب کنید، یا اینکه به سادگی نشانی https://kaman.armanbroker.ir را در مرورگر اینترنت خود جستجو نمایید.

جهت ورود به حساب کاربری‌تان در کمان، نام کاربری شما کد ملی یا شماره همراهی است که قبلاً ثبت کرده‌اید. رمز عبور نیز همان کلمه‌ی عبوری است که در زمان ایجاد حساب کاربری خود انتخاب نموده‌اید. چنانچه رمز عبور خود را به خاطر نمی‌آورید، با استفاده از گزینه «رمز عبور خود را فراموش کرده‌ام» امکان بازیابی آن فراهم شده است.

نحوه واریز وجه در سامانه کمان چگونه است؟

فرآیند واریز وجه در پلتفرم معاملاتی «کمان» بسیار ساده است:

1. دسترسی به گزینه واریز:
   • در نسخه وب: از منوی قرار گرفته در سمت چپ صفحه، گزینه «بیشتر» را انتخاب کنید.
   • در اپلیکیشن موبایل: گزینه «بیشتر» را در نوار منوی پایین صفحه خواهید یافت.
2. شروع فرآیند واریز: پس از کلیک روی «بیشتر»، گزینه «واریز وجه» را انتخاب نمایید.
3. تعیین مبلغ و درگاه: مبلغ مورد نظرتان برای واریز و همچنین درگاه بانکی دلخواه خود را مشخص کنید.
4. پرداخت نهایی: در صفحه پرداخت اینترنتی، می‌توانید با استفاده از هر کارت بانکی که متعلق به شخص شماست، عملیات واریز را به پایان برسانید.

برداشت وجه چگونه انجام می‌شود؟

آیا می‌دانید پول حاصل از فروش سهام یا اوراق بهادار چه زمانی به حساب بانکی شما واریز می‌شود؟ طبق مقررات سازمان سپرده‌گذاری مرکزی، فرآیند تسویه وجوه زمان‌ مشخصی دارد. به طور معمول، نهایی شدن فروش سهام و آزاد شدن وجه آن به دو روز کاری زمان نیاز دارد. این زمان برای برخی اوراق، مانند اوراق با درآمد ثابت، کوتاه‌تر بوده و یک روز کاری است.

بنابراین، اگر دارایی خود را امروز بفروشید، درخواست برداشت وجه آن را می‌توانید پس از سپری شدن این دوره تسویه ثبت کنید. به عنوان مثال، اگر روز سه‌شنبه سهمی را فروخته باشید، اولین زمان ممکن برای درخواست برداشت وجه آن، روز شنبه هفته آتی خواهد بود.

راهنمای ثبت درخواست برداشت در سامانه کمان

برای ثبت درخواست وجه در پلتفرم معاملاتی کمان، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. وارد بخش «بیشتر» شوید.
2. گزینه «برداشت وجه» را انتخاب کنید.
3. حساب بانکی مقصد، تاریخ دریافت و مبلغ مورد نظرتان را تعیین و درخواست خود را نهایی کنید.

نکته حیاتی در مورد حساب بانکی مقصد

توجه داشته باشید که واریز وجه صرفاً به حساب‌های بانکی که به نام شخص شما (صاحب حساب کارگزاری) باشد، انجام می‌پذیرد. اگر حساب معرفی‌شده مشترک، مسدود یا به نام فرد دیگری باشد، درخواست شما انجام نخواهد شد و مبلغ به حساب کاربری‌تان در کارگزاری بازگردانده می‌شود.

روش‌های برداشت وجه نقد موجود در حساب

چنانچه وجه نقدی از قبل در حساب کارگزاری خود دارید که نیازی به تسویه ندارد، می‌توانید به یکی از روش‌های زیر درخواست برداشت دهید:

• برداشت عادی (روز کاری بعد): از طریق سامانه‌های معاملاتی، درخواست برداشت وجه خود را بدون محدودیت مبلغ، برای واریز در روز کاری آینده ثبت کنید.
• برداشت آنی (همان روز): امکان دریافت وجه در همان روز نیز فراهم است. این سرویس در روزهای شنبه تا چهارشنبه، از ساعت ۹:۳۰ صبح الی ۱۷:۰۰ فعال است و تنها برای حساب‌های شما نزد بانک‌های ملی، ملت، تجارت، سپه، صادرات و پاسارگاد امکان‌پذیر می‌باشد.

چگونه سهام خرید و فروش کنیم؟

برای ثبت سفارش خرید یک سهم مشخص در سامانه‌های معاملاتی، کار ساده‌ای پیش رو دارید.

1. نماد را بیابید: ابتدا، نام اختصاری سهمی که مد نظر دارید (نماد) را در بخش جستجوی سامانه وارد کنید.
2. به بخش خرید بروید: پس از یافتن و انتخاب نماد، در صفحه اطلاعات آن، گزینه «خرید» را انتخاب کنید تا به محیط ثبت سفارش وارد شوید.
3. سفارش خود را ثبت کنید: در این مرحله، کافی است تعداد سهام مورد نیاز و قیمت پیشنهادی خود را در کادرهای مربوطه وارد کرده و سپس بر روی دکمه ارسال کلیک کنید تا درخواست شما ثبت گردد.

قصد دارید دارایی‌های خود در بورس را به فروش برسانید؟ فرآیند بسیار ساده است.

ابتدا به سبد دارایی یا همان «پرتفوی» خود سر بزنید. سهامی که مایل به واگذاری آن هستید را بیابید و از میان گزینه‌های آن نماد، بر روی «فروش» کلیک کنید تا به پنل ثبت سفارش هدایت شوید.

در این مرحله، مشابه زمان خرید، لازم است تعداد سهام و نرخ مورد نظر برای فروش را مشخص نمایید. پس از تکمیل این اطلاعات، با انتخاب نهایی گزینه «ارسال فروش»، درخواست شما در سامانه ثبت می‌شود.

چگونه در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنم؟

ما یک مقاله کامل و جامع در مورد نحوه خرید صندوق های سرمایه گذاری برای شما کاربران گرامی تهیه و آماده کرده ایم .برای رفتن به صفحه خرید صندوق سرمایه گذاری کلیک کنید.

سایر نکات :

زمان‌بندی و قوانین کلیدی معاملات در بازار سهام

آیا می‌دانید ساعات رسمی دادوستد سهام در بازار سرمایه چه زمانی است؟ معاملات اصلی از ساعت ۹:۰۰ صبح آغاز شده و رأس ساعت ۱۲:۳۰ ظهر به پایان می‌رسد. البته پیش از شروع بازار، از ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ صبح، مرحله‌ای تحت عنوان «پیش‌گشایش» فعال است. در این بازه زمانی کوتاه، شما می‌توانید سفارش‌های خرید یا فروش خود را ثبت کنید، اما توجه داشته باشید که هیچ معامله‌ای در این مرحله انجام نخواهد شد. نکته بسیار مهم: در پنج دقیقه پایانی پیش‌گشایش، یعنی از ۸:۵۵ تا ۹:۰۰، امکان هیچ‌گونه ویرایش یا حذف سفارش‌هایی که قبلاً ارسال کرده‌اید، وجود ندارد.

حداقل سرمایه لازم برای انواع معاملات

برای ورود به دنیای خرید و فروش آنلاین سهام، حداقل مبالغی تعریف شده است:

• سهام عادی (بورس و فرابورس، غیر از بازار پایه): نیاز به حداقل ۵۰۴ هزار تومان سرمایه دارید.
• سهام بازار پایه فرابورس: حداقل مبلغ لازم برای ثبت سفارش خرید، ۵ میلیون تومان است.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF): با ۱۰۰ هزار تومان (به‌علاوه هزینه کارمزد) می‌توانید این واحدها را بخرید.
• عرضه‌های اولیه (IPO): خبر خوب اینکه برای خرید این سهام، هیچ محدودیت حداقلی وجود ندارد و با هر مبلغی، حتی کمتر از ۱۰۰ هزار تومان، می‌توانید شانس خود را امتحان کنید.

نگاهی به سرمایه‌گذاری موفق در بورس

بازار بورس، بستری ارزشمند برای رشد دارایی‌ها و تحقق برنامه‌های مالی بلندمدت شماست. برای شروعی موفق، ابتدا اهداف مالی خود را شفاف کنید، یک کارگزار قابل اعتماد برگزینید و با اصول اولیه بازار آشنا شوید. در ادامه مسیر، داشتن یک برنامه معاملاتی مدون، توانایی مدیریت ریسک و رصد مستمر وضعیت بازار، نقش حیاتی در موفقیت شما ایفا خواهند کرد.