مقایسه بازدهی صندوق های طلا

شناخت بهترین صندوق طلای بورس، کلید سرمایه‌گذاری پرسود و پربازده است. تنوع چشمگیر صندوق‌های طلا در بازار سرمایه، انتخاب گزینه ایده‌آل را دشوار می‌سازد. در این مقاله از آرمان تدبیر، گزینه‌های برتر سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا بررسی شده است. با ما همراه شوید تا بهترین انتخاب را بشناسید.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

در طول تاریخ، طلا همواره به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری امن و سودآور شناخته شده است. امروزه نیز، سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌های مطمئن برای حفظ ارزش دارایی‌های خود هستند و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا یکی از بهترین گزینه‌ها به شمار می‌رود. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا با خرید واحدهای صندوق، مستقیماً از نوسانات بازار طلا و سکه بهره‌مند شوند.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس، ترکیبی منحصر به فرد از امنیت مالی، بازدهی قابل توجه و قابلیت نقدشوندگی سریع را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. برای شناسایی صندوق‌های طلای برتر، لازم است معیارهای کلیدی مانند سابقه عملکرد موفق، تجربه و تخصص تیم مدیریتی و حجم دارایی‌های تحت مدیریت را به دقت مورد بررسی قرار داد.

لیست بهترین صندوق های طلا در بورس به شرح زیر هستند:

• صندوق طلا جواهر
• صندوق طلا عیار
• صندوق طلا مثقال
• صندوق طلا گنج
• صندوق طلا زر
• صندوق طلا نفیس
• صندوق طلا ناب
• صندوق طلا آلتون
• صندوق تابش
• صندوق طلا گوهر
• صندوق طلا زرفام
• صندوق طلا لوتوس

انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد. در این مقاله، به معرفی بهترین صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم. برای مشاهده پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، جدول زیر را بررسی کنید:

صندوق مبتنی بر طلای صبا (نفیس)

سبدگردان صبا، صندوقی با نام “نفیس” را مدیریت می‌کند که تمرکز اصلی آن بر روی سرمایه‌گذاری در طلاست. این صندوق، حداقل ۷۰٪ از سرمایه‌های خود را به خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهد.

با توجه به اینکه ارزش دارایی‌های این صندوق به طور مستقیم با قیمت جهانی طلا و نرخ ارز مرتبط است، و همچنین نسبت قیمت به ارزش خالص دارایی‌ها (P/NAV) در آن پایین است، “نفیس” می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای افرادی باشد که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود و ورود به بازار طلا هستند.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۳,۹۳۹.۵۴ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۵.۷٪
• سابقه صندوق: نزدیک به ۲ سال
• قیمت صدور: ۲۳,۱۷۷
• قیمت ابطال: ۲۳,۰۸۵

ترکیب دارایی‌ها: 

• گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۸۸ ٪
• وجه نقد: ۰.۰۴٪
• سایر دارایی: ۰.۰۷٪
• سپرده بانکی: ۰.۰۱٪

صندوق زرفام آشنا (زرفام)

صندوق سرمایه‌گذاری زرفام، از ابتدای فعالیت خود در سال ۱۴۰۱، با تمرکز بر ابزارهای مالی مبتنی بر طلا، به سرعت به جایگاهی ممتاز در بازار سرمایه ایران دست یافته است. این صندوق با سرمایه‌گذاری عمده در گواهی سپرده سکه طلا و بهره‌گیری از ابزارهای مالی پیشرفته مانند قراردادهای اختیار معامله، بستری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورد تا به طور مستقیم از نوسانات قیمت طلا منتفع شوند. این رویکرد، صندوق زرفام را به گزینه‌ای مطلوب برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا تبدیل کرده است.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۵,۷۱۲.۶۵ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۳.۸٪
• سابقه صندوق: بیش‌از ۲ سال
• قیمت صدور: ۲۹,۴۱۲
• قیمت ابطال: ۲۹,۲۸۰

ترکیب دارایی‌ها: 

• گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۸۲ ٪
• سپرده بانکی: ۰.۱۴٪
• سایر دارایی: ۰.۰۴٪

صندوق طلای نهایت نگر (ناب)

در دنیای امروز، سرمایه‌گذاری در طلا همواره یکی از گزینه‌های جذاب برای حفظ ارزش دارایی‌ها و کسب سود بوده است. اما خرید و نگهداری فیزیکی طلا با چالش‌هایی مانند امنیت، نقدشوندگی و هزینه‌های جانبی همراه است. صندوق طلای نهایت‌نگر، راهکاری نوین برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها ارائه می‌دهد که این موانع را از میان برمی‌دارد.

این صندوق با بهره‌گیری از مدیریت متخصصان کارآزموده و پیاده‌سازی استراتژی‌های متنوع، بستری امن و سودآور برای سرمایه‌گذاری در طلا فراهم کرده است. از مزایای این صندوق می‌توان به امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک، نقدشوندگی بالا و تنوع ابزارهای مالی اشاره کرد که آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند.

صندوق طلای نهایت‌نگر، با حذف دغدغه‌های نگهداری فیزیکی طلا، فرصتی بی‌نظیر برای سرمایه‌گذاری مطمئن و پرسود در اختیار علاقه‌مندان به این بازار قرار می‌دهد.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۳,۹۳۹.۵۳ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۲.۳۳٪
• سابقه صندوق: بیش‌از ۱ سال
• قیمت صدور: ۱۳,۳۰۶
• قیمت ابطال: ۱۳,۲۴۴

ترکیب دارایی‌ها: 

• گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۱۴ ٪
• سپرده بانکی: ۰.۸۵٪
• سایر دارایی: ۰.۰۱٪

بهترین صندوق طلا را چگونه انتخاب کنیم؟

برای گزینش یک صندوق طلای ایده‌آل، فاکتورهای کلیدی متعددی را می‌بایست مدنظر قرارداد. نخست، عملکرد تاریخی صندوق، به ویژه در شرایط متفاوت بازار، از اهمیت بالایی برخوردار است. به عنوان مثال، صندوق کهربا، با کارنامه‌ای درخشان و بازدهی قابل توجه، نمونه‌ای بارز در این زمینه است.

علاوه بر این، شناخت تیم مدیریتی و بررسی سوابق و تخصص آنها، به ویژه در حوزه‌های بازار مالی و طلایی، گامی اساسی در جهت سرمایه‌گذاری مطمئن است. به عنوان مثال، مدیریت صندوق کهربا بر عهده سبدگردان کاریزما، با تجربه‌ای طولانی و دارایی‌های قابل توجه تحت مدیریت است.

ترکیب دارایی‌های صندوق نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. صندوق‌های طلای برتر، معمولاً دارای پرتفوی متنوعی شامل گواهی سکه، شمش طلا و سایر دارایی‌ها هستند. برای نمونه، صندوق کهربا با ایجاد تعادل بین سکه و شمش طلا و استفاده از ابزارهای مشتقه، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند.

علاوه بر موارد فوق، نقدشوندگی صندوق، که به میزان معاملات روزانه و تجربه بازارگردان بستگی دارد، از دیگر فاکتورهای حیاتی است. همچنین، توجه به حباب قیمتی، که شامل حباب اسمی و ذاتی است، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با ارزش ذاتی کمتر اجتناب کنند.

کل ارزش خالص دارایی‌ها، که نشان‌دهنده اندازه و ثروت صندوق است، و بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف، از دیگر معیارهایی هستند که می‌بایست در نظر گرفته شوند. برای مثال، صندوق کهربا با مدیریت حجم بالایی از دارایی‌ها، یکی از گزینه‌های قابل اعتماد در این زمینه است.

با در نظر گرفتن تمامی موارد فوق، سرمایه‌گذاران می‌توانند با آگاهی کامل، بهترین صندوق طلای متناسب با اهداف خود را انتخاب کنند.

مقایسه بازدهی صندوق های طلا

1. ارزش خالص دارایی‌ها (AUM)

• بالاترین:
  • طلای عیار مفید (عیار): ۱۴۴,۸۲۷.۷۱ میلیارد ریال
  • صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس (طلا): ۱۳۹,۹۲۱.۸۳ میلیارد ریال
• پایین‌ترین:
  • صندوق مبتنی بر طلای صبا (نفیس): ۳,۹۳۹.۵۴ میلیارد ریال

2. بازده یک ساله

• بالاترین:
  • طلای عیار مفید (عیار): ۵۶.۸۷٪
• پایین‌ترین:
  • صندوق طلای نهایت نگر (ناب): ۵۲.۳۳٪

3. سابقه صندوق

• بیشترین سابقه:
  • صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس (طلا): بیش‌از ۷ سال
  • طلای عیار مفید (عیار): بیش‌از ۶ سال
  • صندوق سکه طلای کیان (گوهر): بیش‌از ۶ سال
• کمترین سابقه:
  • صندوق طلای نهایت نگر (ناب): بیش‌از ۱ سال
  • صندوق مبتنی بر طلای صبا (نفیس): نزدیک به ۲ سال

4. ترکیب دارایی‌ها

• اکثر صندوق‌ها تمرکز اصلی خود را بر گواهی سپرده دارایی (سکه و شمش طلا) قرار داده‌اند.
• صندوق هایی مانند صندوق زرین آگاه (مثقال) دارای سپرده های بانکی قابل ملاحظه تری نسبت به باقی هستند.
• صندوق طلا کهربا با ایجاد تعادل بین سکه و شمش طلا و استفاده از ابزارهای مشتقه، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند.

5. نکات کلیدی

• صندوق “عیار” با بیشترین ارزش خالص دارایی‌ها و بالاترین بازده یک ساله، گزینه برجسته‌ای به نظر می‌رسد.
• صندوق “لوتوس” با سابقه طولانی‌تر، می‌تواند برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز جذاب باشد.
• صندوق “کهربا” به علت نوع ترکیب دارایی خود صندوقی است که در زمان های نوسان شدید انتخاب بسیار درستی به شمار میرود.
• در نهایت، انتخاب بهترین صندوق به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد.

جمع بندی:

در این مقاله به بررسی جامع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس ایران پرداخته ایم، با هدف ارائه راهنمایی برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌ها و کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری در طلا هستند. در این راستا، معیارهای کلیدی برای انتخاب بهترین صندوق طلا معرفی و مورد بررسی قرار گرفتند.

معیارهای انتخاب صندوق طلا:

• سابقه عملکرد صندوق:
  • بررسی بازدهی‌های گذشته و عملکرد صندوق در شرایط مختلف بازار.
• تیم مدیریتی:
  • تجربه و تخصص مدیران صندوق در حوزه بازارهای مالی و طلا.
• حجم دارایی‌های تحت مدیریت (AUM):
  • نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به صندوق.
• ترکیب دارایی‌ها:
  • تنوع دارایی‌های صندوق، شامل گواهی سپرده سکه، شمش طلا، اوراق مشتقه و سایر دارایی‌ها.
• نقدشوندگی:
  • قابلیت خرید و فروش آسان واحدهای صندوق.
• حباب قیمتی:
  • توجه به حباب قیمتی، که شامل حباب اسمی و ذاتی است.
• بازدهی صندوق:
  • بررسی بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف

بررسی صندوق‌های برتر:

در این مقاله، چندین صندوق طلای برتر در بورس معرفی و مورد مقایسه قرار گرفتند. صندوق‌هایی مانند “عیار”، “لوتوس”، “کهربا”، “مثقال”، “گوهر”، “نفیس”، “زرفام” و “ناب” از جمله صندوق‌های مورد بررسی بودند. در این بررسی، به عواملی مانند ارزش خالص دارایی‌ها، بازدهی سالانه، سابقه فعالیت و ترکیب دارایی‌های هر صندوق توجه شد.